Kalendář


Připravujeme pro vás kalendář s "earnings calls", IPOs, SPAC mergery a dalším.

Hlavní události dne s vlivem na trhy

Jde zbohatnout investováním do podílových fondů?

Investování je jedním z nejpopulárnějších způsobů vytváření bohatství. Tím, že na sebe vezmete určitou míru rizika, můžete svá stávající aktiva nechat pracovat a generovat krátkodobý nebo dlouhodobý příjem v závislosti na vašich investičních cílech. Čím více rizika na sebe samozřejmě vezmete, tím větší je pravděpodobnost úspěchu i neúspěchu. Z tohoto důvodu jsou rizikovější cenné papíry, jako jsou akcie, tradičně považovány za investici typu go-to pro ty, kteří chtějí udeřit do bohatých.

Jelikož jsou vzájemné fondy obecně považovány za bezpečnější a stabilnější investice, může se zdát kontraproduktivní, že mohou poskytnout dostatek příležitostí pro agresivní vytváření bohatství. Ve skutečnosti jsou některé typy podílových fondů stejně riskantní nebo rizikovější než investice do jednotlivých akcií a mají potenciál generovat obrovské výnosy. Zejména akciové a dluhopisové fondy s vysokým výnosem jsou speciálně navrženy tak, aby generovaly nejvyšší možné zisky investováním do nejrizikovějších aktiv...

Akciové fondy s vysokým výnosem

Existuje široká paleta akciových fondů zaměřených na konkrétní investiční cíle. Fondy s vysokým výnosem, jak název napovídá, jsou zaměřeny na generování maximálního možného výnosu v závislosti na typu příjmu, který akcionáři sledují.

Pro investory, kteří chtějí získat maximální částku ročního investičního příjmu, se dividendové fondy s vysokým výnosem zaměřují na akcie, které trvale vyplácejí velmi vysoké dividendy. Obecně platí, že všechny podílové fondy musí distribuovat čisté zisky akcionářům, a tak vysoce výnosné dividendové fondy provádějí alespoň jednu výplatu dividend ročně..Tyto fondy se méně zaměřují na generování kapitálových zisků, takže neobchodují s cennými papíry často, pokud nejsou dividendy akcií pozastaveny nebo výrazně poklesnou. Rozhodně nejde o nejagresivnější typy fondů, ale pokud máte na investování značné částky, může být dividendový příjem generovaný každý rok značný.

Ostatní akciové fondy s vysokým výnosem se zaměřují na generování kapitálových zisků pomocí vysoce agresivního stylu obchodování. To zahrnuje aktivní hledání další velké akcie a pokus o načasování vzestupu. Naopak se tyto fondy mohou dívat na krátké akcie, které jsou připraveny na velký pokles. Tyto typy fondů vyžadují velmi aktivního manažera, který má bohaté zkušenosti a vášnivý instinkt. Tento typ akciového fondu má oproti dividendovým fondům mnohem vyšší míru rizika, ale také nabízí větší příležitost professional rychlé a podstatné zisky.

Vysoce výnosné dluhopisové fondy

Akciové fondy nejsou jedinými podílovými fondy, které mohou připravit cestu k bohatství. Ačkoli dluhopisové fondy jsou obvykle nabízeny jako jeden z nejbezpečnějších typů fondů, které poskytují mírný roční příjem a příslib zachování kapitálu, dluhopisové fondy s vysokým výnosem jsou ve skutečnosti docela riskantní...

Zatímco fondy, které investují do dluhopisů emitovaných vysoce hodnocenými korporacemi a vládami, generují většinu svých výnosů z úrokových plateb, fondy investující do dluhopisů s velmi nízkým hodnocením, tzv. Junk obligací, využívají mnohem krátkodobější investiční strategii. Místo zadržování dluhopisů až do splatnosti a shromažďování ročních splátek kupónů junk fondy vydělávají na volatilitě hodnot junk obligací. Vzhledem k tomu, že riziko selhání je tak vysoké, zbytečné dluhopisy se často prodávají hluboko pod jejich nominální hodnoty a platí extrémně vysoký úrok...

Jak se mění národní úrokové sazby nebo emitující subjekty získávají nebo ztrácejí důvěryhodnost, může tržní cena těchto dluhopisů dramaticky kolísat. Nevyužité fondy generují výnosy levným nákupem nezdravých dluhopisů, využíváním výhod jejich velkorysých výplat kupónů a jejich prodejem dříve, než společnost dojde k selhání, doufejme, že za účelem zisku. Pokud se vydávající subjekt stabilizuje a jeho úvěrový rating se zlepší, může se hodnota nevyžádaných dluhopisů dramaticky zvýšit, což způsobí ještě vyšší výnosy díky kupní ceně za výhodné ceny.

Vyrovnané fondy professional mírného investora

Pro ty, kteří nejsou připraveni podstoupit extrémní riziko spojené s fondy s vysokým výnosem, existuje mnoho možností podílových fondů, které poskytují příležitost k velkým ziskům a přitom nabízejí určitou stabilitu. Vyvážené fondy investují do dluhu i vlastního kapitálu a lze je přizpůsobit konkrétním cílům a toleranci vůči riziku jejich akcionářů.

Professional investory, kteří chtějí investovat do vysoce rizikových aktiv s vysokou odměnou, aniž by sázeli na farmu, se dobře hodí fondy, které ji hrají relativně bezpečně, ale přesto obsahují některé vysoce výnosné cenné papíry. Například by fond mohl investovat primárně do vysoce stabilních dluhopisů nebo akcií typu „buy-and-hold“ s modrým čipem s prokázanými výsledky, ale také alokovat část svého kapitálu na investice do junk obligací nebo vysoce volatilních akcií. I když je potenciál professional vytváření vážného bohatství omezený, tyto fondy nabízejí dlouhodobou stabilitu s pouhým dílem rizika.

Nízkorizikové dluhopisy a fondy peněžního trhu

Jako každá investice, čím více si můžete dovolit investovat, tím větší jsou vaše potenciální výnosy. Je těžké zbohatnout investováním pouze 1 000 $ do jakéhokoli druhu zabezpečení. Pokud však máte na investování významnou částku, můžete i při nejstabilnějších investicích generovat značnou částku příjmu.

Ačkoli nízkorizikové dluhopisy a fondy peněžního trhu nejsou zrovna superhvězdy tvorby bohatství, nabízejí velmi vysoký stupeň security spolu s příslibem fixního příjmu každý rok. Pokud máte dostatečnou částku k investování, mohou i mírné úrokové sazby generovat statné částky. Například 500 000 $ investovaných do fondu peněžního trhu, který platí pouze 3% ročně, stále generuje každý rok 15 000 $ z investičního příjmu. Čím bohatší jste na začátku, tím snazší je stát se během krátké doby docela bohatým.

Dopad poplatků za správu

Při pohledu na vytváření bohatství prostřednictvím investic do podílových fondů je důležité vzít v úvahu dopad poměru výdajů fondu. Obecně platí, že aktivněji spravované fondy, jako jsou dluhopisové a akciové fondy s vysokým výnosem, mají obvykle vyšší poměr výdajů odrážející vyšší poplatky za obchodování. Pokud je poměr výdajů daného fondu velmi vysoký, může se podstatně podílet na vašich ročních ziscích.

Existují firmy a makléři, jejichž deklarovaným cílem je udržet nízké náklady a zajistit, aby investoři věděli přesně, co dostávají a platí. Někteří se také snaží udělat víc, než srovnat trh na cestě nahoru a porazit ho na cestě dolů. Toho lze dosáhnout pomocí velmi pečlivé alokace aktiv a správy portfolia. Je možné, že mnoho firem tímto způsobem nefunguje, ale existují a stojí za to si najít tu námahu.

Investiční příjem a daňová odpovědnost

Dalším důležitým faktorem při výběru podílového fondu je dopad příjmů z investice na váš daňový účet. V závislosti na typu příjmu, který podílový fond generuje, můžete zjistit, že na daních platíte více, než se očekávalo. Fondy, které generují krátkodobé zisky, jak to obecně dělají fondy s vysokými výnosy, mohou vytvořit významnou daňovou povinnost, protože výnosy z krátkodobých investic jsou zdaněny vaší běžnou sazbou daně z příjmu spíše než nižší sazbou kapitálových výnosů platnou professional dlouhodobé zisky...

Kliněte pro ohodnocení článku!
[Celkem: 0 Průměrné hodnocení: 0]
Žádné příspěvky

Komentář
Jméno
E-mail
Web

error: