Kalendář


Připravujeme pro vás kalendář s "earnings calls", IPOs, SPAC mergery a dalším.

Hlavní události dne s vlivem na trhy

Jaké jsou nejlepší krátkodobé dluhopisové fondy pro rok 2020?

Investoři usilující o zachování kapitálu často zaměřují alokace portfolia na investiční možnosti s minimálním rizikem, včetně hotovosti, peněžních trhů, depozitních certifikátů a dluhopisů.

V kategorii dluhopisů krátkodobé dluhopisy spadají na bezpečnější konec rizikového spektra dluhových cenných papírů kvůli jejich krátké době trvání a následnému stavu téměř hotovosti. Kratší doba trvání nebo datum splatnosti vede k menšímu úvěrovému riziku a menšímu úrokovému riziku.

Pro konzervativní investory jsou krátkodobé dluhopisy atraktivní, protože účinně snižují volatilitu. Podílové fondy v kategorii krátkodobých dluhopisů poskytují tuto diverzifikaci investováním do vysoce kvalitních držených dluhopisů napříč různými typy emitentů, průmyslových odvětví a regionů.

Shrnutí

  • Vyšší průměrný roční celkový výnos za 10 let často naznačuje lepší správu.
  • Výnosy poskytují dobrého průvodce budoucím výkonem, protože ceny krátkodobých dluhopisů jsou poměrně stabilní a je obtížné je předvídat.
  • Vyšší výnosy obvykle znamenají vyšší úvěrové riziko nebo vyšší úrokové riziko.
  • Poplatky a spready jsou důležité, protože krátkodobé dluhopisy mají relativně nízkou návratnost.

1. Fond Vanguard Short-Term Investment-Grade (VFSTX)

  • Průměrný celkový výnos: 2,55%
  • 30denní výnos: 0,97%
  • Poměr výdajů: 0,2%

Fond nabízí diverzifikaci z hlediska regionální expozice, úvěrové kvality a typu emitenta dluhopisů. Fond Vanguard Short-Term Investment-Grade Fund, založený v roce 1982, se snaží poskytnout investorům aktuální výnosy a zaměřuje se na udržení minimální cenové volatility.

Správci fondů investují podstatnou část aktiv fondu do vysoce kvalitních cenných papírů s pevným výnosem, přičemž ne méně než 80% tvoří krátkodobé a střednědobé emise dluhů. Podílový fond 30. června 2020 investoval 17,9% svých aktiv do komerčních hypoték nebo cenných papírů krytých aktivy a 3,9% do státních dluhopisů nebo agenturních dluhopisů...

Fond v současné době spravuje aktiva investorů ve výši 66,8 miliard USD ve více než 2 427 pozicích. Od října 2020 dosáhla průměrného 10letého anualizovaného celkového výnosu 2,55%..Fond má poměr výdajů 0,2%, což je výrazně pod průměrem kategorie 0,74%.

Investoři mohou nakupovat akcie bez počáteční prodejní zátěže a při odkupu akcií se neúčtuje žádný poplatek. Výnos 30denní komise pro cenné papíry a burzy (SEC) fondu byl 6. října 2020 0,97%. Vyžaduje minimální počáteční investici 3 000 USD. Akcie Admiral jsou k dispozici s investicí 50 000 USD nebo více a jejich nákladový poměr je pouze 0,1%...

2. Krátkodobé rozšířené portfolio kvality DFA (DFEQX)

  • Průměrný celkový výnos: 2,96%
  • 30denní výnos: 1,44%
  • Poměr nákladů: 0,33%

Krátkodobé portfolio rozšířené kvality DFA bylo založeno v březnu 2009 a snaží se poskytnout investorům maximální celkovou návratnost v oblasti dluhových cenných papírů..Správci fondů investují minimálně 80% portfolia do cenných papírů s pevným výnosem, o nichž se předpokládá, že mají kvalitu investičního stupně. Až 25% aktiv fondu může být investováno do dluhopisů, směnek a bankovek vydaných ministerstvem financí USA, vládními agenturami nebo federálními nástroji...

Průměrná splatnost dluhopisů, z nichž fond vychází, byla 6. října 2020 1,44 roku. Průměrná efektivní doba trvání byla 1,37 roku. Fond se v roce 2019 posunul na kratší splatnost, pravděpodobně v reakci na pokles úrokových sazeb. Nižší splatnosti obvykle vedou k nižším výnosům a 30denní výnos SEC je až 0,33%.

Podílový fond spravoval aktiva investorů ve výši 6,2 miliardy USD. K říjnu 2020 vygeneroval desetiletý průměrný anualizovaný výnos ve výši 2,06%. Podílový fond má poměr výdajů 0,22%, což je pod průměrem kategorie, a investoři mohou nakupovat akcie bez předem nebo odloženého poplatku za prodej.

3. iShares Krátkodobé podnikové dluhopisy ETF (IGSB)

  • Průměrný celkový výnos: 2,30%
  • 30denní výnos: 2,40%
  • Poměr nákladů: 0,06%

ETF pro krátkodobé podnikové dluhopisy iShares začal v lednu 2007, což mu dává značnou historii cen a výkonu ETF..Cílem fondu je sledovat index krátkodobých amerických dluhopisů investičního stupně v USA. Fond neobsahuje státní dluhopisy, má tedy vyšší výnos a mírně vyšší volatilitu.

Fond měl aktiva ve výši 20,3 miliardy USD a průměrný denní objem 2,14 milionu akcií obchodovaných k 6. říjnu 2020. Velikost trhu fondu zajišťuje malé spready, což je významný faktor pro dluhopisové ETF.

Za deset let končících říjnem 2020 činila průměrná celková návratnost 3,04% ročně. 30denní výnos SEC byl 6. října 0,92%. Poplatky jsou nízké, pouze 0,06%. Tento fond nemá žádné prodejní náklady ani minimální investiční požadavky.

4. Fidelity Short-Term Bond Fund (FSHBX)

  • Průměrný celkový výnos: 1,98%
  • 30denní výnos: 1,98%
  • Poměr nákladů: 0,45%

Fidelity Short-Term Bond Fund má datum zahájení v březnu 1986 a fond se snaží získat vysokou úroveň současných příjmů pro investory..S ohledem na zachování kapitálu investují správci fondů alespoň 80% portfolia do dluhových cenných papírů nebo dohod o zpětném odkupu na investiční úrovni.

Investiční mix zahrnuje domácí a zahraniční emitenty, přičemž 53,17% investovalo do podnikových emitentů, 18,60% do amerických dluhopisů státní pokladny a 15,07% do cenných papírů krytých aktivy (ABS). Fond k 6. říjnu 2020 nashromáždil aktiva v hodnotě 3,2 miliardy USD.

Podílový fond za posledních deset let vygeneroval průměrný roční celkový výnos 1,75%. Shodou okolností měl fond 6. října 2020 také 30denní výnos 0,52%. Podílový fond má poměr výdajů 0,45%, což odpovídá většině krátkodobých dluhopisových podílových fondů. Fond neúčtuje předem nebo odloženou prodejní zátěž a neexistuje žádný minimální investiční požadavek.

5. Fond Schwab Short-Term Bond Index Fund (SWSBX)

  • Průměrný celkový výnos (od počátku): 3,16%
  • 30denní výnos: 0,31%
  • Poměr nákladů: 0,06%

Fond Schwab Short-Term Bond Index Fund se snaží poskytnout investorům vysoký současný příjem..Tento podílový fond sleduje výkonnost Bloomberg Barclays US Government / Credit: 1-5 Years Index tím, že investuje značné množství portfoliových aktiv do dluhových nástrojů nalezených v benchmarku. Správci fondů se zaměřují na dluhové nástroje investičního stupně v kategoriích pevných, variabilních a pohyblivých úrokových sazeb s různými splatnostmi.

Fond je poměrně novým přírůstkem s datem zahájení 23. února 2017. Avšak podkladové cenné papíry a strategie použitá v tomto fondu z něj činí solidní volbu pro složku s pevným výnosem jakéhokoli portfolia.

Společnost SWSBX k 2. říjnu 2020 nashromáždila aktiva v hodnotě 1,8 miliard USD. Poměr nákladů 0,06% je působivě nízký, jak by se dalo očekávat od indexového fondu. 30denní výnos činil pouhých 0,31%, zejména proto, že 67% fondu je investováno do státních a agenturních dluhopisů s nízkým výnosem. Investorům není v době nákupu nebo vyplacení účtována prodejní zátěž a neexistuje žádný minimální investiční požadavek.

Kliněte pro ohodnocení článku!
[Celkem: 0 Průměrné hodnocení: 0]
Žádné příspěvky

Komentář
Jméno
E-mail
Web