Jak vypočítat procentuální zisk nebo ztrátu z investice

Naučit se, jak vypočítat procentní zisk vaší investice, je přímočarý a je důležitou informací v sadě nástrojů pro investory.

Pro výpočet procentního zisku z investice musí investoři nejprve určit, kolik původně investice stála nebo kupní cenu. Dále se prodejní cena investice odečte od nákupní ceny, aby se dospělo k zisku nebo ztrátě investice.

Pokud investoři nemají původní kupní cenu, mohou ji získat od svého makléře. Zprostředkovatelské firmy poskytují potvrzení obchodu v papírové podobě nebo elektronicky pro každou transakci, včetně původní kupní a prodejní ceny i finančních údajů o investici.

Stanovení procentního zisku nebo ztráty

1. Vezměte prodejní cenu a odečtěte ji od původní kupní ceny. Výsledkem je zisk nebo ztráta.
2. Vezměte zisk nebo ztrátu z investice a vydělte je původní částkou nebo kupní cenou investice.
3. Nakonec vynásobte výsledek 100, abyste se dostali k procentuální změně investice.

Pokud se procento ukáže být záporné, což je důsledkem toho, že tržní hodnota je nižší než původní kupní cena – tzv. Nákladová základna -, došlo ke ztrátě investice. Pokud je procento kladné, což vyplývá z toho, že tržní hodnota nebo prodejní cena je vyšší než původní kupní cena, je z investice zisk.

Vzorec pro výpočet procentního zisku nebo ztráty

.

Investiční procentní zisk=kupní cenaCena prodána–kupní cena.×100.

1. Výpočet procentního zisku nebo ztráty vyprodukuje ekvivalent v dolarech ekvivalentu zisku nebo ztráty v čitateli.
2. Částka zisku nebo ztráty v dolarech se vydělí původní kupní cenou, aby se vytvořilo desetinné místo, což znamená, že ukazuje, kolik zisk představuje ve srovnání s původně investovanou částkou.
3. Vynásobením desetinné čárky 100 pouze přesunete desetinné místo, abyste získali procentní zisk nebo ztrátu ve srovnání s původní částkou investice.

Pro stanovení procentního zisku nebo ztráty bez prodeje investice je výpočet velmi podobný. Aktuální tržní cena by nahradila prodejní cenu. Výsledkem by byl nerealizovaný zisk (nebo ztráta), což znamená, že zisk nebo ztráta by byly nerealizované, protože investice ještě nebyla prodána.

Proč je důležitý výpočet procentního zisku nebo ztráty

Výpočet zisku nebo ztráty z investice v procentech je důležitý, protože ukazuje, kolik bylo vyděláno ve srovnání s částkou potřebnou k dosažení zisku.

Například pokud každý dva investoři vydělali 500 USD investováním do stejné akcie, měli oba stejnou částku zisku. Na začátku se zdá, že obě investice dosáhly stejného výsledku. Pokud však jeden investor utratil 20 000 $, když byla akcie původně zakoupena, a druhý investor utratil pouze 10 000 $, druhý investor si vedl lépe, protože bylo ohroženo méně peněz.

Druhý investor mohl také investovat dalších 10 000 $ (za předpokladu, že oba měli 20 000 $ na investování) do druhé akcie a získat další zisk.

Příklady výpočtu procentního zisku nebo ztráty

Výpočet procentního zisku nebo ztráty lze použít pro mnoho typů investic. Níže uvádíme dva příklady.

Skladem

Jako příklad řekněme, že investor koupil 100 akcií společnosti Intel Corp. (INTC) za 30 $ za akcii, což znamená, že počáteční investice stála 3 000 $ (cena 30 $ * 100 akcií).

100 akcií bylo prodáno za 38 USD za akcii, což znamená, že výtěžek prodeje bude 3 800 USD (38 USD za akcii * 100). Dolarová hodnota zisku z investice by byla 800 $ (3 800 – 3 000 $).

Výpočet procentního zisku by byl:

• (Výtěžek z prodeje 3 800 $ – původní náklady 3 000 $) / 3 000 $ = 0,2667 x 100 = 26,67%.

Případně lze zisk vypočítat pomocí ceny za akcii, což by bylo provedeno následovně:

• (38 $ prodejní cena – 30 $ nákupní cena) / 30 $ = 0,2666 x 100 = 26,67%.

Index

Pokud by investor chtěl zjistit, jak si Dow Jones Industrial Average (DJIA) vedl po určité období, použije se stejný výpočet. Dow je index, který sleduje 30 akcií nejvíce zavedených společností v USA

Řekněme například, že Dow otevřel na 24 000 a uzavřel na 24 480 do konce týdne.

Výpočet procentního zisku by byl:

• (24 480 – 24 000) / 24 000 = 0,02 x 100 = 2%

Zvláštní úvahy: Poplatky a dividendy

Investování nepřichází bez nákladů, a to by se mělo promítnout do výpočtu procentního zisku nebo ztráty. Výše uvedené příklady nezohledňovaly poplatky a provize makléřů ani daně.

Chcete-li zahrnout transakční náklady, snižte zisk (prodejní cena – kupní cena) o investiční náklady.

Poplatky

Pomocí výše uvedeného příkladu společnosti Intel řekněme, že investorovi byly od makléře účtovány poplatky ve výši 75 USD. Procentní zisk by se vypočítal takto:

• ((Výtěžek z prodeje 3 800 USD – původní náklady 3 000 USD) – 75 USD) / 3 000 $ = 0,2416 x 100 = 24,16%.

Vidíme, že poplatek za zprostředkování snížil procentní míru návratnosti investice o více než 2% nebo z 26,67% na 24,16%.

Dividendy

Pokud by investice vyplatila jakýkoli příjem nebo rozdělení, například dividendu, částka by musela být přidána k částce zisku. Dividenda je hotovostní platba vyplacená akcionářům a je konfigurována na akcii.

Na příkladu společnosti Intel řekněme, že společnost vyplatila dividendu ve výši 2 USD na akcii. Vzhledem k tomu, že investor vlastnil 100 akcií, zaplatila by společnost Intel 200 $ rozdělená rovnoměrně do čtyř čtvrtletních plateb.

Procentní zisk by se vypočítal takto:

• ((Výtěžek z prodeje 3 800 USD – původní náklady 3 000 USD) + 200 USD) / 3 000 $ = 0,3333 x 100 = 33,33%.

Za předpokladu, že nebyly žádné poplatky za zprostředkování a akcie byly drženy po dobu jednoho roku, vidíme, že dividenda zvýšila procentní míru návratnosti investice o více než 6% nebo z 26,67% na 33,33%.

Pokud by akcie nebyly drženy po dobu jednoho roku a místo toho byly drženy po dobu dvou čtvrtletí, přidali bychom k částce zisku 100 $ (namísto 200 $), protože čtvrtletní výplaty dividend by byly po 50 $.

Začleněním transakčních nákladů, poplatků za účet, provizí i výnosů z dividend mohou investoři získat přesnější vyjádření procentního zisku nebo ztráty z investice..