Kalendář


Připravujeme pro vás kalendář s "earnings calls", IPOs, SPAC mergery a dalším.

Hlavní události dne s vlivem na trhy

Jak určit cenu podílového fondu?

Podílové fondy jsou docela transparentní. Vyhledávání na internetu snadno zjistíte, jaké akcie jsou v podílovém fondu. Mnoho finančních stránek uvádí držení fondů. Cena akcie, často nazývaná jednotka, je zveřejněna na těchto webech a snadno ji najdete, pokud použijete také on line zprostředkovatele slev.

Obchody s podílovými fondy mohou podléhat různým poplatkům a poplatkům. Některé fondy nesou prodejní poplatek nebo náklad, což jsou poplatky, které platíte za nákup nebo prodej akcií ve fondu, podobně jako platba provize za obchod s akciemi. Mohou mít formu předběžných plateb (entrance-end zatížení) nebo poplatků, které platíte při prodeji akcií (podmíněný odložený prodejní poplatek).

Shrnutí

  • Nejběžnější metodou pro stanovení ceny podílového fondu je výpočet nebo porovnání jeho NAV nebo čisté hodnoty aktiv.
  • Nákupní cena podílového fondu je určena NAV předchozího dne.
  • Jediný způsob, jak získat přesnou cenu, kterou chcete, je koupit fond obchodovaný na burze místo podílového fondu. Jinak by změny NAV mohly mít vliv na kupní cenu vašeho fondu.

Čistá hodnota aktiv

Nejjednodušší způsob, jak zjistit cenu podílového fondu, je podívat se na jeho čistou hodnotu aktiv. NAV je celková hodnota aktiv podílového fondu, snížená o všechny jeho závazky. Mnoho podílových fondů používá toto číslo k určení ceny za transakční jednotky fondu. Když nakupujete a prodáváte podílové fondy, obvykle to děláte na NAV.

Změny čisté hodnoty aktiv

U většiny podílových fondů se NAV počítá denně, protože portfolio podílového fondu se skládá z mnoha různých akcií. Jelikož se každá z těchto akcií může v průběhu dne často měnit, je těžké určit přesnou hodnotu podílového fondu. Společnosti podílových fondů se tedy rozhodly ocenit své portfolio jednou denně a každý den je to cena, za kterou investoři musí koupit a prodat podílový fond. Přesná technika oceňování se může u jednotlivých fondů lišit, protože některé mohou používat průměr z posledních tří obchodovaných cen. Všechny podílové fondy však stanovují ocenění svých NAV jednou denně.

Vaše skutečná cena

Když kupujete nebo vyplácíte podílový fond, obchodujete přímo s fondem, zatímco s fondy a akciemi obchodovanými na burze obchodujete podle Fidelity Investments na sekundárním trhu. Na rozdíl od akcií a ETF se vzájemné fondy obchodují pouze jednou denně, po uzavření trhů ve 16:00 ET.

Pokud vstoupíte do obchodu za účelem nákupu nebo prodeje akcií podílového fondu, bude váš obchod proveden při další dostupné čisté hodnotě aktiv, která se vypočítá po uzavření trhu a obvykle se zveřejní do 18:00 ET. Tato cena může být vyšší nebo nižší než závěrečná NAV z předchozího dne.

Jak získat přesnou cenu, kterou chcete

V případě fondu obchodovaného na burze (ETF), který je indexovým fondem, který obchoduje jako akcie, se NAV nejprve určí stejným způsobem jako u akcií. Kupující a prodávající draží na akcie a cena každou chvíli stoupá a klesá. Můžete zadat limitní objednávku a provede se, když je cena akcie ETF na nebo pod vaší limitní cenou.

Měli byste si uvědomit, že ETF není podílový fond. Jsou si podobné v tom, že oba sdružují peníze investorů na nákup akcií, ale akcie ETF se obchodují jako akcie, což znamená, že cena se bude rychle měnit.

Závěr

I když je cena podílového fondu snadno zjistitelná, pravdou je, že nikdo neví, jaké to bude mít cenu, když bude provedena vaše nákupní objednávka. Další den se dozvíte, za co jste jej koupili. Jediným způsobem, jak získat požadovanou cenu, je koupit fond obchodovaný na burze místo podílového fondu.

Kliněte pro ohodnocení článku!
[Celkem: 0 Průměrné hodnocení: 0]
Žádné příspěvky

Komentář
Jméno
E-mail
Web

error: