Kalendář


Připravujeme pro vás kalendář s "earnings calls", IPOs, SPAC mergery a dalším.

Hlavní události dne s vlivem na trhy

Jak se liší systematický investiční plán (SIP) od podílového fondu?

Podílové fondy jsou často popsány jako koš akcií nebo dluhopisů, v závislosti na investičních cílech fondu, spravovaný profesionálem s akciemi portfolia, které jsou k dispozici pro nákup investory. Na konci každého obchodovacího dne jsou oceněny všechny podíly fondu a je vypočítána čistá hodnota majetku fondu. Nákup podílových fondů lze provádět jednorázovými investicemi nebo prostřednictvím systematického investičního plánu (SIP).

Shrnutí

  • Systematický investiční plán zahrnuje pravidelné investování konzistentní částky peněz a obvykle do stejného cenného papíru, kterým může být podílový fond nebo fondy.
  • SIP obecně stahuje automatické výběry z účtu financování a může vyžadovat rozšířené závazky investora.
  • SIP fungují na principu průměrování nákladů v dolarech a při poklesu cen kupují více akcií.
  • Většina společností podílových fondů nabízí SIP.

Podílové fondy

Podílové fondy jsou investiční prostředky, které shromažďují peníze od mnoha investorů a poté je používají podle stanovené strategie. Například jeden podílový fond může mít zájem o generování dalších výnosů určením podhodnocených akcií s malou tržní kapitalizací a vysokým růstovým potenciálem prováděním hloubkového výzkumu. Jiný podílový fond se místo toho může snažit jednoduše pasivně replikovat index S&P 500. Ať tak či onak, vzájemné fondy umožňují investorům získat profesionální správu peněz v celé řadě strategií a investičních stylů.

Nákup akcií podílových fondů lze provést jako jednorázovou transakci, nebo se investoři mohou rozhodnout, že v průběhu času nashromáždí více akcií podílových fondů. Tudíž se obracíme na systematické investiční plány jako na způsob, jak toho dosáhnout.

Plány SIP

Systematický investiční plán (SIP) je plán, ve kterém investoři provádějí pravidelné a rovné platby na podílový fond, obchodní účet nebo důchodový účet, například 401 (k).

SIP zahrnuje investora, který pravidelně přispívá stanovenou částkou dolaru. Můžete například nastavit SIP na nákup podílového fondu ABCDX za 100 $ měsíčně. Každý měsíc, k uvedenému datu, byste nechali objednávku nákupu provést. Tento způsob investování nabízí dvě klíčové výhody: snadné ukládání a konzistentní nákup akcií, i když jsou trhy na nízké úrovni – což umožňuje průměrně lepší ceny.

Nastavení SIP usnadňuje rozpočet professional odchod do důchodu a další investiční cíle. Když zapracujete malou částku do měsíčního rozpočtu, je pravděpodobnější, že se budete držet plánu, což usnadní dosažení vašich investičních cílů. Například je relativně snadné zavázat se investovat 100 $ měsíčně na důchodové úspory, ale přijít s 1200 $ najednou může být obtížnější.

Pravidelným nákupem akcií podílového fondu můžete snížit průměrné náklady na akcii. Výkyvy trhu v průběhu času pravděpodobně představují příležitosti, kdy jsou akcie nakupovány za nižší cenu. Tato technika, nazývaná průměrování dolarových nákladů, je široce používanou strategií mnoha investorů a je doporučována finančními poradci.

Co musí říkat odborníci:

Advisor Insight

Dan Stewart, CFA®
Revere Asset Administration, Dallas, TX

Systematický investiční plán neboli SIP jednoduše znamená pravidelné a plánované příspěvky na váš investiční účet nebo konkrétní zabezpečení. Průměrování dolarových nákladů je SIP ve své nejjednodušší formě.

Například investování celkem 500 $ měsíčně do dvou různých podílových fondů, každý po 250 $, by byl SIP. SIP však není investiční strategií jako podílový fond. Podílový fond je profesionálně spravovaný fond, do kterého správce investuje podle prospektu fondu.

Zatímco SIP je skvělý způsob, jak investovat při rozšiřování svých aktiv, jakmile nashromáždíte slušné množství bohatství a řekněme, že se blíží odchod do důchodu, možná budete chtít zvážit nějaký typ obranné strategie, která zahrnuje aktivnější správu.

Kliněte pro ohodnocení článku!
[Celkem: 0 Průměrné hodnocení: 0]
Žádné příspěvky

Komentář
Jméno
E-mail
Web

error: