Dolar dnes nenakoupí stejnou hodnotu zboží za 10 let. Důvodem je inflace. Inflace měří průměrnou cenovou hladinu koše zboží a služeb v ekonomice. Jedná se o nárůst cen v období, kdy konkrétní částka měny bude moci nakupovat méně než dříve.
Inflace je v tržní ekonomice přirozeným jevem a disciplinovaný investor může plánovat inflaci kultivací nápadů pro třídy aktiv, které překonají trh během inflačního podnebí.
Úroveň inflace v ekonomice se mění v závislosti na aktuálních událostech. Rostoucí mzdy a rychlý růst surovin, jako je ropa, jsou dva faktory, které přispívají k inflaci.
Shrnutí
Ponechání tříd aktiv zajištěných inflací na vašem seznamu sledovaných položek a poté výrazné, když uvidíte, že se inflace začne formovat ve skutečné ekonomice organického růstu, může pomoci vašemu portfoliu prosperovat, když inflace zasáhne.
Zlato bylo často považováno za zajištění proti inflaci. Ve skutečnosti mnoho lidí pohlíželo na zlato jako na „alternativní měnu“, zejména na země, jejichž měna ztrácí na hodnotě. Tyto země mají tendenci využívat zlato nebo jiné silné měny, když selhala jejich vlastní měna. Zlato je skutečné, fyzické aktivum a má tendenci držet si jeho hodnotu z větší části.
Zlato však není skutečným dokonalým zajištěním proti inflaci. Když inflace stoupá, centrální banky mají tendenci zvyšovat úrokové sazby jako součást měnové politiky. Držení aktiva, jako je zlato, které neplatí žádné výnosy, není tak cenné jako držení aktiva, které ano, zvláště když jsou sazby vyšší, což znamená, že výnosy jsou vyšší.
Pokud se chcete chránit před inflací, musíte investovat lepší aktiva. Ale jako každé silné portfolio, diverzifikace je klíčová, a pokud uvažujete o investování do zlata, je SPDR Gold Shares ETF (GLD) užitečné.
Čistá aktiva 13. 4. 2020
54,5 miliard $
Poměr nákladů
0,40%
Průměrný denní objem obchodování
14 804 343
5leté koncové výnosy
5,43%
Komodity jsou širokou kategorií, která zahrnuje obilí, drahé kovy, elektřinu, ropu, hovězí maso, pomerančový džus a zemní plyn, stejně jako cizí měny, emise a některé další finanční nástroje. Komodity a inflace mají jedinečný vztah, kde jsou komodity indikátorem budoucí inflace. Jak roste cena komodity, roste i cena produktů, z nichž se komodita vyrábí.
Naštěstí je možné obecně investovat do komodit prostřednictvím fondů obchodovaných na burze (ETF). IShares S&P GSCI Commodity-Indexed Trust (GSG) je komoditní ETF, který stojí za zvážení.
513 milionů $
0,75%
866 312
-13,76%
Akciové / dluhopisové portfolio 60/40 je považováno za bezpečnou tradiční směs akcií a dluhopisů v konzervativním portfoliu. Pokud si nechcete dělat práci sami a zdráháte se zaplatit investičnímu poradci za sestavení takového portfolia, zvažte investici do Dimensional DFA Global Allocation 60/40 Portfolio (I) (DGSIX).
3,5 miliardy $
0,25%
N / A
2,25%
Realitní investiční fondy (REIT) jsou společnosti, které vlastní a provozují nemovitosti produkující příjmy. Ceny nemovitostí a výnosy z pronájmu mají tendenci růst, když stoupá inflace. REIT se skládá ze skupiny nemovitostí, která vyplácí dividendy svým investorům. Pokud hledáte širokou expozici v oblasti nemovitostí, abyste dosáhli poměru nízkých nákladů, zvažte ETF Vanguard Real Estate (VNQ).
67 miliard $
0,12%
8 945 461
0,47%
Akcie nabízejí dlouhodobě největší růstový potenciál. Pokud chcete investovat do indexu S&P 500, indexu 500 největších amerických veřejných společností, nebo pokud upřednostňujete ETF, který jej sleduje ve vašem seznamu sledovaných položek, podívejte se na SPDR S&P 500 ETF (SPY).
Čistá aktiva
252 miliard $
Poměr nákladů 13. 4. 2020
0,0945%
166 614 512
6,66%
Příjmy z nemovitostí jsou příjmy z pronájmu nemovitostí. Nemovitosti fungují dobře s inflací, jak roste inflace, rostou i hodnoty nemovitostí, stejně jako částka, kterou si pronajímatel může účtovat za nájem, a postupem času vydělávat vyšší příjmy z pronájmu. To pomáhá držet krok s růstem inflace. Pro budoucí expozici zvažte VanEck Vectors Mortgage REIT Income ETF (MORT).
109 milionů $
0,42%
200 780
-9,20%
Bloomberg Barclays Aggregate Bond Index je tržní index, který měří americký dluhopisový trh. V indexu jsou zahrnuty všechny dluhopisy: vládní, podnikové, zdanitelné a komunální dluhopisy. Investice do tohoto indexu mohou investovat do fondů, jejichž cílem je replikovat výkonnost indexu. Existuje mnoho fondů, které sledují tento index, jedním z nich je iShares Core US Aggregate Bond ETF (AGG).
69 miliard $
0,04%
8 941 358
3,28%
Páka využívající pákový efekt je půjčka poskytovaná společnostem, které již mají vysokou úroveň dluhu nebo nízké kreditní skóre. Tyto půjčky mají vyšší riziko selhání, a proto jsou pro dlužníka dražší.
Pákové úvěry jako třída aktiv se obvykle označují jako zajištěné úvěrové závazky (CLO). Jedná se o více půjček, které byly sloučeny do jednoho cenného papíru. Investor přijímá plánované splátky dluhu z podkladových půjček. CLO mají obvykle výnos s pohyblivou úrokovou sazbou, což z nich dělá dobrý zajišťovací prostředek proti inflaci. Pokud vás tento přístup v určitém okamžiku zaujal, zvažte Invesco Senior Loan ETF (BKLN).
3,8 miliardy $
0,65%
10 769 067
1,04%
Cenné papíry chráněné inflací státní pokladny (TIPS), typ amerického dluhopisu státní pokladny, jsou indexovány podle inflace, aby výslovně chránily investory před inflací. Dvakrát ročně se TIPY vyplácejí s pevnou sazbou. Hodnota jistiny TIPS se mění na základě míry inflace, proto míra návratnosti zahrnuje upravenou jistinu. TIPY přicházejí ve třech splatnostech: pětileté, 10leté a 30leté.
Pokud dáváte přednost používání ETF jako svého vozidla, mohou vás oslovit tři níže uvedené možnosti.
19 miliard dolarů
0,19%
3,251,967
5letý koncový návrat
2,45%
8,6 miliardy $
0,050%
1259164
2,58%
1,1 miliardy $
0,18%
107 043
1,62%
Porovnat účty
Zveřejnění inzerenta
×
Nabídky, které jsou uvedeny v této tabulce, pocházejí z partnerství, od nichž Investopedia dostává náhradu.
Pamatovat si údaje
