Kalendář


Připravujeme pro vás kalendář s "earnings calls", IPOs, SPAC mergery a dalším.

Hlavní události dne s vlivem na trhy

9 nejlepších aktiv do kterých investovat pro ochranu před inflací

Co je 9 hlavních aktiv na ochranu před inflací?

Dolar dnes nenakoupí stejnou hodnotu zboží za 10 let. Důvodem je inflace. Inflace měří průměrnou cenovou hladinu koše zboží a služeb v ekonomice. Jedná se o nárůst cen v období, kdy konkrétní částka měny bude moci nakupovat méně než dříve.

Inflace je v tržní ekonomice přirozeným jevem a disciplinovaný investor může plánovat inflaci kultivací nápadů pro třídy aktiv, které překonají trh během inflačního podnebí.

Porozumění 9 nejdůležitějším aktivům na ochranu před inflací

Úroveň inflace v ekonomice se mění v závislosti na aktuálních událostech. Rostoucí mzdy a rychlý růst surovin, jako je ropa, jsou dva faktory, které přispívají k inflaci.

Shrnutí

  • K inflaci dochází v tržních ekonomikách, ale investoři mohou plánovat inflaci investováním do tříd aktiv, které mají tendenci překonat trh během inflačního podnebí.
  • U jakéhokoli diverzifikovaného portfolia může udržování tříd aktiv zajištěných inflací na vašem seznamu sledovaných položek a následné zarážení, když uvidíte inflaci, pomoci vašemu portfoliu prosperovat, když inflace zasáhne.
  • Mezi běžná protiinflační aktiva patří zlato, komodity, různé investice do nemovitostí a TIPY.

Ponechání tříd aktiv zajištěných inflací na vašem seznamu sledovaných položek a poté výrazné, když uvidíte, že se inflace začne formovat ve skutečné ekonomice organického růstu, může pomoci vašemu portfoliu prosperovat, když inflace zasáhne.

9. Zlato

Zlato bylo často považováno za zajištění proti inflaci. Ve skutečnosti mnoho lidí pohlíželo na zlato jako na „alternativní měnu“, zejména na země, jejichž měna ztrácí na hodnotě. Tyto země mají tendenci využívat zlato nebo jiné silné měny, když selhala jejich vlastní měna. Zlato je skutečné, fyzické aktivum a má tendenci držet si jeho hodnotu z větší části.

Zlato však není skutečným dokonalým zajištěním proti inflaci. Když inflace stoupá, centrální banky mají tendenci zvyšovat úrokové sazby jako součást měnové politiky. Držení aktiva, jako je zlato, které neplatí žádné výnosy, není tak cenné jako držení aktiva, které ano, zvláště když jsou sazby vyšší, což znamená, že výnosy jsou vyšší.

Pokud se chcete chránit před inflací, musíte investovat lepší aktiva. Ale jako každé silné portfolio, diverzifikace je klíčová, a pokud uvažujete o investování do zlata, je SPDR Gold Shares ETF (GLD) užitečné.

Čistá aktiva 13. 4. 2020

54,5 miliard $

Poměr nákladů

0,40%

Průměrný denní objem obchodování

14 804 343

5leté koncové výnosy

5,43%

8. Komodity

Komodity jsou širokou kategorií, která zahrnuje obilí, drahé kovy, elektřinu, ropu, hovězí maso, pomerančový džus a zemní plyn, stejně jako cizí měny, emise a některé další finanční nástroje. Komodity a inflace mají jedinečný vztah, kde jsou komodity indikátorem budoucí inflace. Jak roste cena komodity, roste i cena produktů, z nichž se komodita vyrábí.

Naštěstí je možné obecně investovat do komodit prostřednictvím fondů obchodovaných na burze (ETF). IShares S&P GSCI Commodity-Indexed Trust (GSG) je komoditní ETF, který stojí za zvážení.

Čistá aktiva 13. 4. 2020

513 milionů $

Poměr nákladů

0,75%

Průměrný denní objem obchodování

866 312

5leté koncové výnosy

-13,76%

7. Portfolio akcií a dluhopisů 60/40

Akciové / dluhopisové portfolio 60/40 je považováno za bezpečnou tradiční směs akcií a dluhopisů v konzervativním portfoliu. Pokud si nechcete dělat práci sami a zdráháte se zaplatit investičnímu poradci za sestavení takového portfolia, zvažte investici do Dimensional DFA Global Allocation 60/40 Portfolio (I) (DGSIX).

Čistá aktiva 13. 4. 2020

3,5 miliardy $

Poměr nákladů

0,25%

Průměrný denní objem obchodování

N / A

5leté koncové výnosy

2,25%

6. Realitní investiční fondy (REITs)

Realitní investiční fondy (REIT) jsou společnosti, které vlastní a provozují nemovitosti produkující příjmy. Ceny nemovitostí a výnosy z pronájmu mají tendenci růst, když stoupá inflace. REIT se skládá ze skupiny nemovitostí, která vyplácí dividendy svým investorům. Pokud hledáte širokou expozici v oblasti nemovitostí, abyste dosáhli poměru nízkých nákladů, zvažte ETF Vanguard Real Estate (VNQ).

Čistá aktiva 13. 4. 2020

67 miliard $

Poměr nákladů

0,12%

Průměrný denní objem obchodování

8 945 461

5leté koncové výnosy

0,47%

5. S&P 500

Akcie nabízejí dlouhodobě největší růstový potenciál. Pokud chcete investovat do indexu S&P 500, indexu 500 největších amerických veřejných společností, nebo pokud upřednostňujete ETF, který jej sleduje ve vašem seznamu sledovaných položek, podívejte se na SPDR S&P 500 ETF (SPY).

Čistá aktiva

252 miliard $

Poměr nákladů 13. 4. 2020

0,0945%

Průměrný denní objem obchodování

166 614 512

5leté koncové výnosy

6,66%

4. Příjem z nemovitosti

Příjmy z nemovitostí jsou příjmy z pronájmu nemovitostí. Nemovitosti fungují dobře s inflací, jak roste inflace, rostou i hodnoty nemovitostí, stejně jako částka, kterou si pronajímatel může účtovat za nájem, a postupem času vydělávat vyšší příjmy z pronájmu. To pomáhá držet krok s růstem inflace. Pro budoucí expozici zvažte VanEck Vectors Mortgage REIT Income ETF (MORT).

Čistá aktiva 13. 4. 2020

109 milionů $

Poměr nákladů

0,42%

Průměrný denní objem obchodování

200 780

5leté koncové výnosy

-9,20%

3. Bloomberg Barclays Aggregate Bond Index

Bloomberg Barclays Aggregate Bond Index je tržní index, který měří americký dluhopisový trh. V indexu jsou zahrnuty všechny dluhopisy: vládní, podnikové, zdanitelné a komunální dluhopisy. Investice do tohoto indexu mohou investovat do fondů, jejichž cílem je replikovat výkonnost indexu. Existuje mnoho fondů, které sledují tento index, jedním z nich je iShares Core US Aggregate Bond ETF (AGG).

Čistá aktiva 13. 4. 2020

69 miliard $

Poměr nákladů

0,04%

Průměrný denní objem obchodování

8 941 358

5leté koncové výnosy

3,28%

2. Půjčky využívající pákový efekt

Páka využívající pákový efekt je půjčka poskytovaná společnostem, které již mají vysokou úroveň dluhu nebo nízké kreditní skóre. Tyto půjčky mají vyšší riziko selhání, a proto jsou pro dlužníka dražší.

Pákové úvěry jako třída aktiv se obvykle označují jako zajištěné úvěrové závazky (CLO). Jedná se o více půjček, které byly sloučeny do jednoho cenného papíru. Investor přijímá plánované splátky dluhu z podkladových půjček. CLO mají obvykle výnos s pohyblivou úrokovou sazbou, což z nich dělá dobrý zajišťovací prostředek proti inflaci. Pokud vás tento přístup v určitém okamžiku zaujal, zvažte Invesco Senior Loan ETF (BKLN).

Čistá aktiva 13. 4. 2020

3,8 miliardy $

Poměr nákladů

0,65%

Průměrný denní objem obchodování

10 769 067

5leté koncové výnosy

1,04%

1. TIPY

Cenné papíry chráněné inflací státní pokladny (TIPS), typ amerického dluhopisu státní pokladny, jsou indexovány podle inflace, aby výslovně chránily investory před inflací. Dvakrát ročně se TIPY vyplácejí s pevnou sazbou. Hodnota jistiny TIPS se mění na základě míry inflace, proto míra návratnosti zahrnuje upravenou jistinu. TIPY přicházejí ve třech splatnostech: pětileté, 10leté a 30leté.

Pokud dáváte přednost používání ETF jako svého vozidla, mohou vás oslovit tři níže uvedené možnosti.

IShares TIPS Bond ETF (TIP)

Čistá aktiva 13. 4. 2020

19 miliard dolarů

Poměr nákladů

0,19%

Průměrný denní objem obchodování

3,251,967

5letý koncový návrat

2,45%

Schwab US TIPS ETF (SCHP)

Čistá aktiva 13. 4. 2020

8,6 miliardy $

Poměr nákladů

0,050%

Průměrný denní objem obchodování

1259164

5leté koncové výnosy

2,58%

FlexShares iBoxx 3letá cílová doba trvání TIPS Index ETF (TDTT)

Čistá aktiva 13. 4. 2020

1,1 miliardy $

Poměr nákladů

0,18%

Průměrný denní objem obchodování

107 043

5leté koncové výnosy

1,62%

Porovnat účty

×

Nabídky, které jsou uvedeny v této tabulce, pocházejí z partnerství, od nichž Investopedia dostává náhradu.

Kliněte pro ohodnocení článku!
[Celkem: 0 Průměrné hodnocení: 0]
Žádné příspěvky

Komentář
Jméno
E-mail
Web

error: