Kalendář


Připravujeme pro vás kalendář s "earnings calls", IPOs, SPAC mergery a dalším.

Hlavní události dne s vlivem na trhy

7 nejlepších ETF obchodních strategií pro začátečníky

Fondy obchodované na burze (ETF) jsou ideální pro začínající investory kvůli jejich mnoha výhodám, jako jsou nízké poměry výdajů, bohatá likvidita, řada možností investování, diverzifikace, nízký investiční práh atd. Díky těmto funkcím jsou ETF dokonalými nástroji pro různé obchodní a investiční strategie používané novými obchodníky a investory. Níže uvádíme sedm nejlepších obchodních strategií ETF pro začátečníky, které jsou uvedeny v žádném konkrétním pořadí.

Shrnutí

  • ETF jsou stále oblíbenějším produktem pro obchodníky a investory, kteří zachycují široké indexy nebo sektory v jednom cenném papíru.
  • ETF existují také pro různé třídy aktiv, jako investice s pákovým efektem, které vracejí několik násobek podkladového indexu, nebo inverzní ETF, které při poklesu indexu zvyšují hodnotu.
  • Kvůli své jedinečné povaze lze k maximalizaci investic do ETF použít několik strategií.

1. Průměrování dolarových nákladů (DCA)

Začínáme s nejzákladnější strategií – průměrováním dolarových nákladů (DCA). Průměrování dolarových nákladů je technika nákupu určité fixní částky aktiva v pravidelném rozvrhu, bez ohledu na měnící se cenu aktiva. Začínající investoři jsou obvykle mladí lidé, kteří pracují v pracovní síle rok nebo dva a mají stabilní příjem, ze kterého každý měsíc mohou trochu ušetřit.

Tito investoři by měli každý měsíc brát několik stovek dolarů a místo toho, aby je vložili na spořicí účet s nízkým úrokem, investovali je do ETF nebo do skupiny ETF.

Výhody

Existují dvě hlavní výhody takového pravidelného investování pro začátečníky. První spočívá v tom, že procesu ukládání úspor propůjčuje určitou disciplínu. Jak mnoho finančních plánovačů doporučuje, má nesmírný smysl nejprve zaplatit sami, čeho dosáhnete pravidelným spořením.

Druhou výhodou je, že investováním stejné částky v pevném dolaru do ETF každý měsíc – základní předpoklad průměrování dolarových nákladů – budete akumulovat více jednotek, když je cena ETF nízká, a méně jednotek, když je cena ETF vysoká, tedy zprůměrování nákladů na vaše podíly. Postupem času se tento přístup může pěkně vyplatit, pokud se člověk drží disciplíny.

Řekněme například, že jste investovali 500 $ každý první měsíc od září 2012 do srpna 2015 do SPDR S&P 500 ETF (SPY), což je ETF, který sleduje index S&P 500..Když se tedy jednotky SPY v září 2012 obchodovaly za 136,16 USD, 500 $ by vám přineslo 3,67 jednotek, ale o tři roky později, kdy se jednotky obchodovaly blízko 200 $, by vám měsíční investice 500 $ dala 2,53 jednotek...

Za období tří let byste si koupili celkem 103,79 jednotek SPY (na základě závěrečných cen upravených o dividendy a rozdělení). Při závěrečné ceně 209,42 USD 10. srpna 2015 by tyto jednotky měly hodnotu 21 735 170 USD, s průměrným ročním výnosem téměř 13%. ..

2. Přidělení aktiv

Alokace aktiv, což znamená alokaci části portfolia do různých kategorií aktiv, jako jsou akcie, dluhopisy, komodity a hotovost pro účely diverzifikace, je mocným investičním nástrojem. Nízký investiční práh pro většinu ETF – obvykle pouhých 50 USD za měsíc – usnadňuje začátečníkovi implementaci základní strategie alokace aktiv v závislosti na jeho časovém horizontu investice a toleranci vůči riziku.

Například mladí investoři mohou být 100% investováni do akciových ETF, když jim je 20 let, kvůli jejich dlouhým časovým horizontům a toleranci vůči vysokým rizikům. Ale když se dostanou do svých 30 let a zahájí zásadní změny životního cyklu, jako je založení rodiny a koupě domu, mohou přejít na méně agresivní investiční mix, jako je 60% v akciových ETF a 40% v dluhopisových ETF.

3. Swing obchodování

Swingové obchody jsou obchody, které se snaží využít výhod značných výkyvů akcií nebo jiných nástrojů, jako jsou měny nebo komodity. Vypracování může trvat kdekoli od několika dnů do několika týdnů, na rozdíl od denních obchodů, které jsou zřídka ponechány otevřené přes noc.

Atributy ETF, díky nimž jsou vhodné pro swingové obchodování, jsou jejich diverzifikace a těsné spready bid / ask. Kromě toho, protože ETF jsou k dispozici pro mnoho různých investičních tříd a širokou škálu sektorů, může si začátečník zvolit obchodování s ETF, který je založen na sektoru nebo třídě aktiv, kde má určité specifické znalosti nebo znalosti.

Například někdo s technologickým zázemím může mít výhodu v obchodování s technologickým ETF, jako je Invesco QQQ ETF (QQQ), který sleduje Nasdaq-100..Začínající obchodník, který pečlivě sleduje komoditní trhy, může raději obchodovat s jedním z mnoha dostupných komoditních ETF, jako je ETF Invesco DB Commodity Tracking (DBC)...

Vzhledem k tomu, že ETF jsou obvykle koše akcií nebo jiných aktiv, nemusí vykazovat stejný stupeň pohybu cen směrem vzhůru jako jednotlivé akcie na býčím trhu. Ze stejného důvodu je jejich diverzifikace také činí méně náchylnými k velkému pohybu dolů než jednotlivé akcie. To poskytuje určitou ochranu před erozí kapitálu, což je důležité pro začátečníky.

4. Rotace sektoru

ETF také začátečníkům relativně usnadňují rotaci sektoru na základě různých fází ekonomického cyklu. Předpokládejme například, že investor byl investován do biotechnologického sektoru prostřednictvím iShares Nasdaq Biotechnology ETF (IBB).

S poklesem IBB o 5% za posledních pět let (k dubnu 2020) může investor chtít využít zisk v tomto ETF a přesunout se do defenzivnějšího sektoru, jako jsou spotřebitelské sponky, prostřednictvím sektoru spotřebitelských sponek SPDR ETF (XLP)...

5. Krátký prodej

Krátký prodej, prodej vypůjčeného cenného papíru nebo finančního nástroje, je pro většinu investorů obvykle velmi riskantní snaha, a proto by se o ni neměla snažit většina začátečníků. Krátký prodej prostřednictvím ETF je však vhodnější než shortování jednotlivých akcií, a to z důvodu nižšího rizika krátkého stlačení – scénáře obchodování, při kterém je cenný papír nebo komodita, která byla silně zkratována, vyšší – a také výrazně nižší náklady na půjčky (ve srovnání s náklady vynaloženými na pokus o krátkou akci s vysokým krátkým úrokem). Tyto úvahy o zmírnění rizika jsou pro začátečníka důležité.

Krátký prodej prostřednictvím ETF také umožňuje obchodníkovi využít široké investiční téma. Pokročilý začátečník (pokud takový oxymoron existuje), který je obeznámen s riziky zkratu a chce nastartovat krátkou pozici na rozvíjejících se trzích, by tak mohl učinit prostřednictvím ETF iShares MSCI Emerging Markets (EEM). Všimněte si však, že začátečníci se vyhýbají dvojím nebo trojím inverzním inverzním ETF, které hledají výsledky rovné dvojnásobku nebo trojnásobku inverze jednodenní změny ceny v indexu, a to z důvodu podstatně vyšší míry rizika, které je v těchto ETF.

6. Sázení na sezónní trendy

ETF jsou také dobrým nástrojem pro začátečníky k využití sezónních trendů. Zvažme dva známé sezónní trendy. První z nich se nazývá fenomén sell in go and go away. Odkazuje na skutečnost, že americké akcie v průběhu šestiměsíčního období květen – říjen vykazovaly historicky nižší výkony ve srovnání s obdobím listopad – duben.

Druhým sezónním trendem je tendence zlata získávat v měsících září a říjen, a to díky silné poptávce z Indie před svatebním obdobím a svátku světel Diwali, který obvykle klesá mezi polovinou října a polovinou listopadu..Trend široké slabosti trhu lze využít zkrácením SPDR S&P 500 ETF (SPY) koncem dubna nebo začátkem května a uzavřením krátké pozice koncem října, hned poté, co tržní swapy typické pro tento měsíc došlo.

Začátečník může obdobně využít výhody sezónního zlata nákupem jednotek populárního zlatého ETF, jako je SPDR Gold Trust (GLD), na konci léta a uzavření pozice po několika měsících. Všimněte si, že sezónní trendy se ne vždy vyskytují podle předpovědi a pro takové obchodní pozice se obecně doporučují stop-ztráty, aby se krylo riziko velkých ztrát.

7. Zajištění

Začátečník může občas potřebovat zajištění nebo ochranu před rizikem zpomalení růstu u významného portfolia, možná takového, které bylo získáno v důsledku dědictví.

Předpokládejme, že jste zdědili značné portfolio amerických blue chipů a máte obavy z rizika velkého poklesu amerických akcií. Jedním z řešení je koupit prodejní opce. Jelikož však většina začátečníků není obeznámena se strategiemi obchodování s opcemi, alternativní strategií je zahájení krátké pozice v ETF na širokém trhu, jako je SPDR S&P 500 (SPY) nebo SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA).

Pokud trh poklesne podle očekávání, vaše pozice na modrém čipu bude účinně zajištěna, protože poklesy ve vašem portfoliu budou kompenzovány zisky v krátké pozici ETF. Všimněte si, že vaše zisky by byly také omezeny, pokud by trh postupoval, protože zisky ve vašem portfoliu budou kompenzovány ztrátami v krátké pozici ETF. ETF nicméně začátečníkům nabízejí relativně snadnou a efektivní metodu zajištění.

Závěr

Fondy obchodované na burze mají mnoho funkcí, díky nimž jsou ideálními nástroji pro začínající obchodníky a investory. Některé ETF obchodní strategie vhodné zejména pro začátečníky jsou průměrování dolarových nákladů, alokace aktiv, swingové obchodování, rotace sektoru, krátký prodej, sezónní trendy a zajištění.

Kliněte pro ohodnocení článku!
[Celkem: 0 Průměrné hodnocení: 0]
Žádné příspěvky

Komentář
Jméno
E-mail
Web

error: