Kalendář


Připravujeme pro vás kalendář s "earnings calls", IPOs, SPAC mergery a dalším.

Hlavní události dne s vlivem na trhy

Rozdíl a zisk

Většina investorů tráví čas honbou za výnosy. Ale co kdyby existoval způsob, jak konat dobro a zároveň dosahovat zisku?

Několik neziskových organizací v poslední době spolupracuje s manažery peněz a investičními bankami, aby vytvořily a uvedly na trh novou řadu produktů, které nabízejí investorům příležitost zapojit se do toho, co se nyní označuje jako nárazové investování, forma sociálně odpovědného investování . Cílem tohoto režimu je investovat peníze do společností, organizací, fondů nebo projektů kdekoli na světě, které mohou ovlivnit pozitivní sociální změnu a současně přinést finanční návratnost investorům. (Související čtení najdete v části Hodnota ve společensky odpovědném investování)

O jeden krok dále

Zájem o tuto myšlenku v posledních několika letech neustále roste, stejně jako počet nabízených produktů. Již nějakou dobu řada společností pro správu investic, jako jsou Pax Environment Management, Domini Social Investments a Parnassus Investments, nabízí vzájemné fondy, které investují do společensky a ekologicky uvědomělých a odpovědných společností. Dnešní dopad investoři však jdou o krok dále a chtějí investovat do dluhopisů a dalších investičních nástrojů, které investují přímo do sociálně zaměřených projektů. (Související čtení najdete v části Porozumění dluhopisům se sociálními dopady)

Příkladem nástroje používaného při dopadovém investování je půjčka mikrofinancování, která pomáhá lidem s malým nebo žádným přístupem ke kapitálu zahájit nové podnikání. Zejména jednotlivci s vysokou čistou hodnotou považují tyto nabídky za atraktivní a jsou ochotni podstoupit určité vypočítané riziko, aby do nich investovali. Podniky začínající s půjčkami mikrofinancování poskytují svým investorům konkurenční výnosy prostřednictvím dluhopisů, které je podporují. V některých případech byly dopadové investiční nástroje schopny sbírat vyšší výnosy pro své investory než širší trhy, zejména během cyklů down.

Nejen bohatí

To, co mohlo začít jako mezera pro bohatší investory, si začíná získávat pozornost většího maloobchodního trhu. V souladu s tím se zvyšuje počet organizací nabízejících tyto produkty. Jednou z takových organizací je ImpactAssets, která nabízí finanční prostředky a dárcovské investiční bankovky pro jednotlivce a poradce, kteří chtějí dosáhnout pozitivní sociální a environmentální změny. Organizace každoročně zveřejňuje seznam 50 investičních manažerů, kteří se specializují na techniky dopadového investování s názvem IA50.

ImpactAssets je také úzce spjat s Nadací Calvert Foundation, která nabízí investiční a úvěrové příležitosti, jako jsou investiční směnky Calvert Community, řada dluhových cenných papírů, které začaly s minimální investicí 1 000 $. Směnky byly uzavřeny k investici 30. června 2017

Rostoucí zájem a rozmanitost

Společnost Goldman Sachs rovněž poskočila na téma investování rozjetého vlaku. Právě v loňském roce spustil svůj GS Social Impact Fund, který nasazuje kapitál na fyzickou, sociální a ekonomickou revitalizaci znevýhodněných komunit v United states of america Investiční strategií fondu je řešení sociálních výzev a mobilizace nových zdrojů soukromého kapitálu do sociálního -effect aréna a zároveň poskytuje svým investorům finanční zisk.

Rockefellerova nadace byla jednou z prvních nadací, která experimentovala s vazbami sociálního dopadu ve spojení s Global Effects Traders Community (GIIN), neziskovou organizací zaměřenou na zvyšování efektivity dopadového investování. Nadace také financovala vývoj metrik professional měření výkonnosti těchto sociálních podniků a dopadu na investiční fondy.

A nyní, s vedením Rockefellerovy nadace, některé z největších amerických investičních financial institution, včetně Goldman Sachs Group, Inc. (GS), JP Morgan Chase & Co. (JPM) a Lender of America Corp. (BAC), vytvořily vazby sociálního dopadu, které se aplikují na problémy jako astma, předškolní vzdělávání, cukrovka a vězeňské rehabilitační programy.

Vzhledem k tomu, že poptávka investorů po produktech s dopadovým investováním stále roste, čím více se tato myšlenka stává běžnější, několik finančních institucí, jako je Morgan Stanley (MS), Merrill Lynch a UBS Inc. (UBS), také vyvíjí platformy professional investování dopadů, které jejich poradci v oblasti bohatství může klepnout, když klient požádá o dopad na investiční fondy zaměřené na určitou věc.

Návraty Nechte je vracet se

Tah těchto investičních bank a peněžních manažerů k nabídce většího dopadu investičních produktů se jeví jako výnosný. Studie GIIN, která zkoumala 208 dopadových investorů, kteří se v roce 2016 zavázali investovat 22,1 miliardy USD, zjistila, že přibližně 91% uvedlo, že jejich dopadové investice splňují nebo překračují jejich finanční očekávání. Přibližně 66% uvedlo, že jejich investice směřovaly k tržním výnosům. Skupina jako celek plánuje letos zvýšit své investice v tomto sektoru o 17%, což by vedlo k investicím téměř 25,9 miliardy USD.

Tisíciletá další v řadě

Příští generace investorů již projevuje touhu dát své investiční dolary za projekty, společnosti a fondy, které jsou v souladu s jejich vlastními hlavními ventily. Millennials, nebo lidé, kteří se narodili mezi počátkem 80. a počátkem 20. enable, jsou nejnovější skupinou investorů, kteří vidí dopadové investice jako způsob, jak se postavit za svou víru a zároveň investovat do své vlastní budoucnosti.

Studie ukazují, že tito investoři se nyní také obracejí na finanční profesionály, aby jim pomohli zajistit příležitosti k dosažení vysoké finanční návratnosti při vytváření pozitivního sociálního dopadu. Chtějí, aby jim jejich poradci nabídli investiční produkty založené na hodnotách jako alternativu k tomu, co jim je nabízeno na obecných trzích. A i když mohou být mladí a v tuto chvíli nemají dostatek peněz, neměli bychom tuto část populace přehlédnout. Očekává se, že mileniálové zdědí po rodičích bohatství v hodnotě 41 bilionů dolarů a již hledají způsoby, jak to investovat.

Šikmé pro bohatší investory … prozatím

Stále více příležitostí se bude otevírat investorům, kteří se snaží sladit své vlastní finanční futures s touhou změnit svět. Prozatím je však většina škálovatelných možností investování zaměřena na bohatší investory. Pro ty investory, kteří mají méně než 3 miliony dolarů na investice, jsou stále cestou udržitelné a odpovědné investiční nástroje, jako jsou podílové fondy zaměřené na sociálně a ekologicky odpovědné investice. Soukromé obchody, které vyžadují přiměřenou částku náležité péče, mohou být pro průměrného investora stále příliš riskantní.

Závěr

Touha splynout investice a společenská odpovědnost roste rychlým tempem mezi bohatými i ne tak bohatými. A byly položeny základy pro vytvoření řady produktů, které uspokojí poptávku nové generace sociálně uvědomělých investorů. Dokud takové investice přinesou konkurenceschopné výnosy – finanční i sociální – jejich popularita bude jen růst.

Kliněte pro ohodnocení článku!
[Celkem: 0 Průměrné hodnocení: 0]
Žádné příspěvky

Komentář
Jméno
E-mail
Web