Nejlepší brokeři pro investování do akcií a ETF v 2021
Nejlepší brokeři pro investování do akcií a ETF anebo jak najít toho správného brokera může být poměrně komplikované a záleží na tom, zda je pro vás důležitější například rozsah nabízených finančních instrumentů, pokročilá platforma a nebo třeba poplatky. S tolika makléři na výběr, řešení pro správnou volbu se pro investory stává stále obtížnější. Ve snaze pomoci vám vybrat nejlepší nízkonákladovou a profesionální obchodní platformu jsme porovnali několik nejlepších evropských investičních brokerů – pro začátečníky i profesionální obchodníky. Pokud se zaměřujete na levné obchodování s akciemi a obchodování s ETF, podívejte se na naše porovnání investičních brokerů, které na základě našich zkušeností doporučujeme.
Níže jsou vybraní nejlepší brokeři pro investování do akcií a ETF, jejich výhody a nevýhody, aby jste si mohli vybrat akciového a ETF brokera, který nejvíce vyhovuje vašim investičním potřebám a pokročilosti.
Nejlepší brokeři na investování do akcií, které doporučujeme
eToro broker
Průvodce: eToro je velice populární investiční broker. Poskytuje přehledné a jednoduché prostředí, silnou výhodou je možnost sledovat investice konkrétních lidí a také je zrcadlit.
Společnost eToro si nárokuje přes 9 milionů uživatelů a identifikuje se jako platforma sociálního obchodování se silným zaměřením na obchodování s kopiemi a kryptoměny. Zahájení v roce 2007 má celosvětovou působnost a má kanceláře na Kypru, v Izraeli, ve Spojeném království, ve Spojených státech a Austrálii.
Společnost EToro je schválena úřadem Financial Conduct Authority (FCA), australskou komisí pro cenné papíry a investice (ASIC) a kyperskou komisí pro cenné papíry a burzy (CySEC).
Zřeknutí se odpovědnosti: CFD jsou komplexní nástroje a přicházejí s vysokým rizikem rychlé ztráty peněz díky pákovému efektu. 62% účtů retailových investorů při obchodování s CFD s tímto poskytovatelem přichází o peníze. Měli byste zvážit, zda chápete, jak fungují CFD a zda si můžete dovolit podstoupit vysoké riziko ztráty peněz.
|
|
|---|---|
| Poplatky za obchod | Nízké |
| Nabízené typy instrumentů | Akcie, ETF, kryptoměny, komodity, indexy, CFD |
| Dostupné v zemích | Většina EU |
| Regulováno v zemích | CySEC (Kypr), FCA (Anglie), ASIC (Australie) |
| Minimální vklad | 200 USD |
| Pokuta za neaktivitu | ano, po 1 roce |
| Rychlost otevření účtu | cca 48 hodin |
| Podporované základní měny | USD |
Výhody eToro
- Obchodování s akciemi a ETF je v EU bez provizí
- Poskytuje obchodníkům přístup k široké škále finančních nástrojů
- Proces otevření účtu je rychlý a snadný
- Obchodníci si užijí zážitek ze sociálního obchodování
- K dispozici je demo účet
Nevýhody eToro
- Vysoké forexové obchodní poplatky
- Vysoké neobchodní a poplatky za výběr
- Jedna základní měna účtu
- Výběr prostředků je pomalý (trvá až 3 dny)
- Nemá podporu mateřské banky
DEGIRO broker
Průvodce: DEGIRO je jedná z nejoblíbenějších evropských investičních platforem díky kombinaci nízkých poplatků a dobré funkcionality. Doporučujeme zejména pro investice do zahraničních akcií a ETF (lze snížit daň pomocí formuláře W-8BEN-E a to jednoduše přímo v nastavení) a nikoliv pro české dividendové akcie, daníte 35%.
DEGIRO je makléř se sídlem v Amsterodamu, který funguje od roku 2008. Společnost umožňuje lidem obchodovat s akciemi, dluhopisy, futures, trackery, fondy a další na jejich platformě.
Společnost DEGIRO se vyznačuje nízkými poplatky a v současné době využívá obchodní platformu více než 450 000 investorů, což z ní činí jednu z nejoblíbenějších možností evropských investorů. Kromě toho společnost DeGiro získala vynikající hodnocení pro svou aplikaci pro obchodování s smarfony, která je k dispozici jak pro Android, tak iOS.
Jste-li rezidentem v jedné z následujících zemí, můžete si otevřít účet u DEGIRO: Rakousko, Česká republika, Dánsko, Finsko, Francie, Německo, Řecko, Maďarsko, Irsko, Itálie, Norsko, Polsko, Portugalsko, Španělsko, Švédsko, Švýcarsko, Nizozemsko, Spojené království.
|
|
|---|---|
| Poplatky za obchod | Nízké |
| Nabízené typy instrumentů | Akcie, ETF, dluhopisy, opce, futures |
| Dostupné v zemích | Kompletní seznam zemí |
| Regulováno v zemích | AFM (Nizozemí), FCA (Anglie) |
| Minimální vklad | žádný minimální vklad |
| Pokuta za neaktivitu | ne |
| Rychlost otevření účtu | cca 48 hodin |
| Podporované základní měny | CHF, CZK, DKK, EUR, GBP, HUF, NOK, PLN, SEK |
Výhody DEGIRO
- DeGiro je licencovaným zprostředkovatelem a je regulován finančními trhy (AFM) a nizozemskou centrální bankou (DNB). Je také regulována ve Velké Británii.
- Podporuje webové i mobilní obchodní rozhraní
- Obchodní poplatky jsou zde některé z nejnižších v Evropě
- Otevření účtu trvá jen několik minut
- Klientské prostředky jsou odděleny od zdrojů společnosti
Nevýhody DEGIRO
- Není možnost mít demo účet
- Omezené vzdělávací možnosti a materiály
- Forexové obchodování není k dispozici
- Kreditní / debetní kartu nelze použít k vložení prostředků
- Vyšší obchodní poplatky pro asijské a další menší burzy EU
LYNX broker
LYNX je makléřem od Interactive Brokers. To prakticky znamená, že vaše vložené prostředky budou uloženy na účtech Interactive Brokers, ale poplatky jsou účtovány společností LYNX. Můžete také použít obchodní platformy IB. LYNX je považován za bezpečný, protože jak LYNX, tak Interactive Brokers jsou regulovány nejvyššími regulátory. Doporučeno pro investory a tradery, kteří hledají nízké poplatky za akcie a ETF a dobrou mobilní obchodní platformu.
LYNX má nízké poplatky za obchod, skvělou mobilní obchodní platformu a nabízí širokou škálu trhů a produktů. Na druhou stranu jsou možnosti vkladu a výběru omezené. K dispozici je také minimální vklad 3 000 EUR a jeho platforma pro stolní počítače je poměrně komplikovaná.
Nebojte se vyzkoušet LYNX, pokud upřednostňujete nízké poplatky za obchodování s akciemi a ETF a dobrou mobilní obchodní platformu.
Výhody LYNX
- Nabízí velkou škálu produktů, včetně akcií, forexu, futures, opcí, ETF a dalších
- Nízké poplatky za obchod akcií a ETF
- Výborná mobilní platforma
- Možnost držet peněžní prostředky ve více měnách
- Jeden výběr měsíčně zdarma
Nevýhody LYNX
- Výběr lze uskučnit jen přes bankovní účet a není příliš user-friendly
- Platformě na obchodování chybí price alerts a two-step login
- Platební možnosti jsou omezené (v tuto chvíli přijímá pouze bankovní převod)
- Registrace nám trvala cca 3 dny, minimální vklad je 3000 EUR
XTB broker
Průvodce: XTB nabízí dle našich zkušeností špičkové prostředí pro investování do akcií a obchodování. Vhodné pro začínající i profesionální investory, z našich zkušeností upozorňujeme na rollover poplatky u CFD.
XTB je polská obchodní platforma FX a CFD, která byla založena v roce 2012. Tato platforma je regulována několika finančními úřady, včetně polského úřadu pro finanční dohled (KNF) a britského úřadu pro finanční chování (FCA). Je také kótována na varšavské burze cenných papírů, což zvyšuje její důvěryhodnost jako jeden z předních jednoho z nejlepších brokerů v Evropě. Poskytují uživatelům přístup k více než 1 500 nástrojům finančního trhu včetně FX, indexů, akcií, komodit a dalších.
|
|
|---|---|
| Forex měnové páry | 48 |
| Dostupných finančních instrumentů | 1,500+ |
| Nabízené typy instrumentů | CFD, indexy, forex, akcie, ETF, kryptoměny |
| Výše minimálního vkladu | Žádný minimální vklad |
| Regulace v zemích | Anglie (FCA), EU (CySEC), Polsko (KNF), Belize (IFSC) |
| Systém náhrady vkladů | EU klienti: Do €20,000. UK klienti: £85,000. |
| Vklad s debitní/kreditní kartou | Ano |
| Rychlost otevření účtu | 1 - 3 dny |
| Pokuta za neaktivitu | Ne |
| Počet podporovaných základních měn | 4 |
| Poplatek za výběr | 0 Kč (pokud nad určitou částku) |
Výhody XTB
- K dispozici je demo účet
- Nízké obchodní poplatky za akcie a FX páry
- Vklady a výběry jsou zdarma a rychlé
- Proces otevření účtu je snadný a rychlý
- Dostupné možnosti platby kreditní nebo debetní kartou
- Uživatelsky přívětivé rozhraní
- Vynikající funkce vyhledávání
Nevýhody XTB
- Poplatky za CFD akcií jsou nadprůměrné
- Omezený počet aktiv (více se zaměřuje na FX a CFD
- E-mailová podpora je pomalá ve vyřizování žádostí
- Nedostatečná bezpečnostní opatření
Revolut broker
Průvodce: Revolut je vhodný pro naprosté začátečníky, kteří by si rádi koupili akcie jednoduše prostřednictvím telefonu za aktuální kurz. Revolut si za zprostředkování nebere žádné komise.
Revolut je britská fintech společnost, která nabízí bankovní a obchodní služby. Přestože je služba obchodování s akciemi pro své bankovní služby většinou populární, získala v celé Evropě široké uplatnění. Revolut je považován za vynikající obchodní platformu pro začátečníky, kteří hledají obchody bez provizí. Úřad pro finanční chování (FCA) reguluje Revolut. Díky své bankovní licenci a operacím jsou investoři při obchodování s platformou chráněnější.
Výhody Revolut
- Nulová provize pro obchodování s akciemi: Bezplatný účet vám poskytne 3 volné obchody, držitelé prémiových účtů obdrží 8, zatímco zákazníci Metal dostanou neomezené množství volných obchodů.
- Vynikající mobilní obchodní platforma
- Zdarma FX za mezibankovní sazby
- Rychlý a snadný proces otevření účtu
- Žádný minimální vklad
- Dostupné možnosti platby kreditní nebo debetní kartou
- Výběr a vklad peněz zdarma
Nevýhody Revolut
- Omezený počet aktiv (v současné době podporuje pouze obchodování s akciemi a kryptoměnami)
- Nedostatečné zdroje vzdělání a nedostatečné informace o investování
- Obchodní účty jsou pouze v USD
Nejlepší brokeři na investování do akcií závěr
Průvodce: kdo jsou tedy nejlepší brokeři? Doporučujeme si otevřít účet u více brokerů a každého používat pro jejich specifické výhody. eToro je ideální na kopárování ostatních investorů, Degiro nabízí velice nízké poplatky, LYNX zase nabídne větší nabídku akcií a profesionálnější obchodní platformu s možností přehledně monitorovat své zisky a vývoj portfolia.
V celé Evropě roste počet brokerů nabízejících služby obchodníkům a investorům. Pro obchodníky je výběr nejlepšího zprostředkovatele zaměřen na několik funkcí, které platforma poskytuje. Navzdory rostoucímu počtu makléřů, z nichž si lze vybrat, nabízejí platformy revidované v tomto příspěvku investorům některé z nejlepších služeb. Jsou to regulované subjekty s dobrými výsledky v poskytování kvalitních služeb. Doporučujeme však provést osobní průzkum, než si vyberete zprostředkovatele. Dle našich zkušeností jsou ovšem nejlepší brokeři na investování uvedeni v této recenzi. Nejlepší brokeři a podle čeho můžete brokera vybrat najdete v našem článku podle čeho vybrat brokera na obchodování a investování v roce 2020.
Upozornění: Rozdílové smlouvy jsou komplexní nástroje a v důsledku použití finanční páky jsou spojeny s vysokým rizikem rychlého vzniku finanční ztráty. U 77% účtů retailových investorů došlo při obchodování s rozdílovými smlouvami u tohoto poskytovatele ke vzniku ztráty. Měli byste zvážit, zda rozumíte tomu, jak rozdílové smlouvy fungují, a zda si můžete dovolit vysoké riziko ztráty svých finančních prostředků.
Nejlepší brokeři a jak vybrat toho správného brokera na investování FAQ
Co je makléř nebo "broker"?
Burzovní makléř nebo makléř je firma, která poskytuje investorům přístup na burzy cenných papírů výměnou za provizi. Moderní makléřské společnosti usnadňují spojení mezi investory a burzami prostřednictvím online softwaru bohatého na funkce zvaného obchodní platformy.
Co jsou akcie?
Akcie jsou investice, které představují částečné vlastnictví společnosti. Majitelé akcií mají nárok na podíl na zisku společnosti. Přesně řečeno, „akcie“ jsou jednotky akcií. V každodenním finančním jazyce se však „akcie“, „akcie“ a „vlastní kapitál“ používají zaměnitelně.
Co je to ETF?
Veřejně obchodovatelný fond nebo ETF je investice, která obvykle sleduje hlavní index, jako je Dow Jones nebo S&P 500, ale může také sledovat konkrétní průmyslový sektor, jako jsou informační technologie, nebo představovat sbírku cenných papírů z rozvíjejících se trhů. Zatímco majitelé ETF nevlastní žádná podkladová aktiva, ETF jsou populární, protože nabízejí nízké drahé poměry a snižují expozici vůči jednotlivým cenným papírům diverzifikací.
Kdo jsou nejlepší brokeři a jak vybrat správného brokera?
Výběr správného online zprostředkování představuje největší překážku pro většinu nových investorů. Pokud jde o výběr makléře, neexistuje žádný výběr pro všechny. V závislosti na vašich zkušenostech a konkrétních potřebách budete možná potřebovat účty u několika nezávislých makléřských společností. Zprostředkovatelé mají tendenci se specializovat na různé oblasti a ti, kteří to nemají, jsou pro začátečníky většinou drahé.
Jaký je nejlepší evropský broker pro začátečníky?
Pro nové investory je výběr správného zprostředkovatelského účtu mnohem více než jen přístup k tisícům produktů. Nejlepší burzovní makléři pro začátečníky nabízejí jednoduché cenové struktury, rychlou online podporu a vynikající návody k registraci. Klíčem k zahájení je především jednoduchá obchodní platforma bez přílišného rozruchu.
Který evropský broker nabízí nejnižší poplatky?
Kdo jsou největší makléřské společnosti v Evropě?
Mnoho z největších makléřských společností v Evropě nezveřejňuje své finance veřejně, takže je obtížné je srovnávat z hlediska velikosti. Pokud jde o příjmy a počet uživatelů, mezi největší evropské makléře patří Saxo Bank, IG, DEGIRO a Comdirect.
Mohu investovat do amerických akcií z Evropy?
Stručně řečeno, ano. Nejuznávanější evropští makléři vám umožní investovat do amerických akcií a umožní vám přístup na americké burzy cenných papírů. Nemůžete však koupit akcie se sídlem v USA v eurech, což znamená, že musíte zohlednit riziko směnného kurzu.
Jaké jsou nejlepší alternativy k akciím?
Existuje spousta alternativ k akciím, které vám mohou pomoci vybudovat rozmanitější portfolio. Nejlepší alternativou k akciím je crowdfunding nemovitostí a komodity jako zlato a stříbro. Pokud vám vyhovuje vyšší riziko za účelem zvýšení potenciálního výnosu, může být vhodné prozkoumat kryptoměny a peer-to-peer půjčky.
Jirka
Super shrnutí díky, já osobně jsem začínal s eToro a DEGIRO a nakonec jsem se propracoval k Interactive Brokers a LYNX. LYNX je defacto lokalizovany Interactive Brokers, ale lepší česká podpora se hodí. eToro je fajn na kryptoměny, to nemá uplně každý broker. Capital.com je super jednoduché na CFD, jak tady píšou nemají tam žádné rollover poplatky takže na tradování komodit je to fajn, třeba jsem držel poslední půlrok ropu při tom propadu. Z pohledu poplatků nejlepší asi DEGIRO ale zase nemá premarket a after hours jako má LYNX a Interactive Brokers. Pokud tedy chcete kupovat třeba jen indexové ETFka tak je fajn DEGIRO, pokud ale chcete reálně dělat třeba swing trading akcií nebo častěji obchodovat tak doporučuji ten LYNX/Interactive Brokers. Mají složitější interface ale dlouhodobě to dává smysl.
0