Kalendář


Připravujeme pro vás kalendář s "earnings calls", IPOs, SPAC mergery a dalším.

Hlavní události dne s vlivem na trhy

Nejlepší 4 konzervativní alokační podílové fondy

AkciePrůvodce.cz > Investování  > Podílové fondy  > Podílové fondy wiki  > Nejlepší 4 konzervativní alokační podílové fondy

Nejlepší 4 konzervativní alokační podílové fondy

Alokace aktiv si vzájemné fondy získaly mezi investory oblibu, protože tyto sdružené investice nabízejí jednoduchý způsob přístupu k více třídám aktiv v rámci jednoho profesionálně spravovaného fondu. Existuje široká škála fondů professional alokaci aktiv, od ultrakonzervativních až po vysoce agresivní, a každý může být použit jako jeden holding nebo částečná alokace professional jednotlivé investory. Konzervativní alokační fondy se skládají z kapitálových a dluhových cenných papírů, stejně jako hotovosti a peněžních ekvivalentů, se zaměřením na zachování hlavního kapitálu prostřednictvím větších dluhových a hotovostních investic. Investoři, kteří mají obavy z volatility trhu, nebo ti, kteří chtějí generovat příjmy z celého portfolia nebo jeho části, mohou pomocí konzervativních alokačních fondů snadno splnit investiční cíle.

I když konzervativní alokační podílové fondy nabízejí úlevu od prudkých výkyvů investic náročných na kapitál, nejsou vhodné professional každého investora. Drží větší koncentraci celkových aktiv v dluhopisech a hotovosti, což snižuje příležitost investorů k dlouhodobému zhodnocení kapitálu. Některé držby dluhopisů a hotovostní investice jsou navíc těžko drženy krok s rostoucí mírou inflace, takže výnosy z konzervativních alokačních fondů jsou občas minimální.

Investoři, kteří mají zájem na udržení hlavní rovnováhy investičního portfolia s potenciálem generovat příjem prostřednictvím dividend a úroků, však mohou považovat konzervativní alokační fondy za nejvhodnější jako součást investičního portfolia nebo jako jediný podíl v něm. Řada konzervativních fondů pro přidělování aktiv je investorům k dispozici prostřednictvím známých poskytovatelů podílových fondů, včetně společností Vanguard, American Cash, T. Rowe Price a Thrivent, jejichž fondy jsou zde uvedeny. Všechny informace byly aktuální k 4. říjnu 2018.

Vanguard Tax-Managed Balanced Fund (VTMFX)

Vanguard Tax-Managed Well balanced Fund je konzervativní alokační podílový fond, který je investorům k dispozici prostřednictvím skupiny Vanguard. Tento podílový fond, který byl založen v roce 1994, se snaží poskytovat investorům daňově efektivní výnosy generované federálně osvobozenými od daní, dlouhodobým zhodnocením kapitálu a běžnými zdanitelnými příjmy ve skromné ​​výši. Aktiva fondu ve výši 4,50 miliardy USD jsou obvykle investována rovnoměrně mezi segmenty střední a velké kapitalizace na americkém akciovém trhu a federálně osvobozené komunální dluhopisy. Minimálně 75% všech obecních podniků je hodnoceno v jedné ze tří nejlepších ratingových kategorií a zbytek je investován do kmenových akcií.

Podílový fond dosáhl od počátku průměrné roční návratnosti 7,60% a jeho nákladový poměr ,09% je podle Vanguarda o 89% nižší než průměr podobných konzervativních alokačních fondů. Od investorů je vyžadována minimální počáteční investice 10 000 $. Mezi nejvýznamnější podíly ve fondu patří Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT), Amazon.com Inc. (AMZN) a Alphabet Inc. (GOOGL).

Americký fond s daňovými výhodami (TAIAX)

Americký fond s daňově zvýhodněnými příjmy je nabízen investorům prostřednictvím rodiny podílových fondů amerických fondů a byl založen v roce 2012. Tento konzervativní alokační fond si klade za cíl pomoci investorům s růstem jejich aktiv a také s příjmem osvobozeným od daně. Investiční blend podílového fondu se skládá z několika nabídek amerických fondů s různými kombinacemi a váhami, z nichž většina se snaží generovat příjem z jejich podkladových investic. Manažeři fondů s americkým fondem s daňově zvýhodněným příjmem zaměřují investiční výběry na akcie vyplácející dividendy tím, že zahrnují růstové a výnosové fondy, kapitálové výnosy, vyvážené fondy a dluhopisové fondy.

Podílový fond vytvořil od počátku průměrné roční výnosy 7,9% a má poměr nákladů ,75%. Fond vyžaduje počáteční investici 250 $. Mezi nejvýznamnější podíly v podílovém fondu patří Americký dluhopisový fond osvobozený od daně, Americký městský dluhopisový fond s vysokými příjmy, Fond pro růst a příjem kapitálového světa a Washingtonský fond vzájemných investorů.

T. Rowe Cost Own Approach Revenue Fund (PRSIX)

T. Rowe Price tag Particular Strategy Revenue Fund byl založen v roce 1994. Tým správy fondu se snaží poskytnout investorům nejvyšší celkovou návratnost v průběhu času tím, že se zaměřuje na investiční výběry na prvním místě a růst kapitálu na druhém místě. Přibližně 40% aktiv fondu ve výši 2,27 miliardy USD je investováno do akcií, zbývající jsou rozptýleny mezi dluhopisy, cenné papíry peněžního trhu a hotovost. V některých případech může fond upravit váhu konkrétní třídy aktiv na základě aktuálních tržních podmínek nebo výhledu.

T. Rowe Price Individual Tactic Earnings Fund dosáhl průměrné roční návratnosti 7,50% od počátku a má poměr výdajů ,60%. Fond vyžaduje minimální počáteční investici ve výši 2 500 USD. Mezi nejlepší společnosti v držení fondu patří Alphabet, Amazon.com a Boeing Co. (BA).

Thrivent Diversified Income Furthermore Fund (THYFX)

Thrivent Diversified Income Moreover Fund je konzervativní alokační podílový fond založený v roce 1997 a poskytnutý investorům prostřednictvím investiční skupiny Thrivent. Podílový fond se snaží poskytnout investorům příjem při dlouhodobém zachování kapitálového zhodnocení. Aktiva fondu ve výši 901,10 milionu USD jsou investována do kombinace majetkových cenných papírů a dluhových cenných papírů, přičemž kapitálová část je zaměřena na kmenové akcie, prioritní akcie a konvertibilní akcie. Dluhové cenné papíry držené ve fondu mohou mít jakoukoli úvěrovou kvalitu a libovolnou délku splatnosti a mohou zahrnovat vysoce rizikové dluhopisy, směnky, dluhopisy nebo jiné dluhové závazky. Správci fondů mohou podle svého uvážení také investovat do alternativ fondů obchodovaných na burze.

Od svého založení vytvořil Thrivent Diversified Cash flow In addition Fund průměrný anualizovaný 10letý výnos 6,93% a poměr nákladů ,78%. Fond vyžaduje minimální počáteční investici 2 000 USD. Mezi nejvýznamnější podíly v podílovém fondu patří Federální národní hypoteční asociace s konvenčním 30letým předáváním a Dluhový fond pro rozvíjející se trhy Thrivent Core Emerging Markets.

Kliněte pro ohodnocení článku!
[Celkem: 0 Průměrné hodnocení: 0]
Žádné příspěvky

Komentář
Jméno
E-mail
Web

error: