Kalendář


Připravujeme pro vás kalendář s "earnings calls", IPOs, SPAC mergery a dalším.

Hlavní události dne s vlivem na trhy

Definována vyvážená investiční strategie

AkciePrůvodce.cz > Obchodování  > Obchodní strategie  > Definována vyvážená investiční strategie

Definována vyvážená investiční strategie

Co je vyvážená investiční strategie?

Vyvážená investiční strategie je způsob, jak kombinovat investice do portfolia, jehož cílem je vyvážit riziko a návratnost. Vyvážená portfolia se obvykle dělí rovným dílem mezi akcie a dluhopisy.

Shrnutí

  • Vyvážená investiční strategie je strategie, která hledá rovnováhu mezi zachováním kapitálu a růstem.
  • Používají jej investoři se střední tolerancí vůči riziku a obecně se skládá ze směsi akcií a dluhopisů v poměru 50/50.
  • Bilanční investiční strategie jsou uprostřed spektra rizik a výnosů. Konzervativnější investoři se mohou rozhodnout pro strategie zachování kapitálu, zatímco agresivnější investoři se mohou rozhodnout pro strategie růstu.

Pochopení vyvážené investiční strategie

Existuje mnoho různých způsobů, jak sestavit portfolio, v závislosti na preferencích a toleranci vůči riziku daného investora.

Na jednom konci spektra máte strategie zaměřené na zachování kapitálu a aktuální příjem. Ty se obecně skládají z bezpečných, ale málo výnosných investic, jako jsou depozitní certifikáty (CD), vysoce kvalitní dluhopisy, nástroje peněžního trhu a některé akcie s výplatou dividend. Tyto strategie jsou nejvhodnější pro investory, kteří se nejvíce zajímají o zachování kapitálu, který již mají, a méně o růst tohoto kapitálu.

Na druhém konci spektra máte strategie zaměřené na růst. Tyto agresivnější strategie obecně zahrnují mnohem vyšší váhu akcií, včetně těch s menší tržní kapitalizací. Pokud jsou zahrnuty nástroje s pevným výnosem, mohly by mít nižší úvěrový ranking nebo menší jistotu, ale nabízejí vyšší výnos, například v případě obligací, prioritních akcií nebo podnikových dluhopisů s vyššími výnosy. Tyto strategie jsou nejlepší pro mladší investory s vysokou tolerancí vůči riziku, kteří pohodlně přijímají větší krátkodobou volatilitu výměnou za lépe očekávané dlouhodobé výnosy.

Investoři, kteří se nacházejí mezi těmito dvěma tábory, se mohou rozhodnout pro vyváženou investiční strategii. To by sestávalo z míchání prvků konzervativnějších a agresivnějších přístupů. Vyvážené portfolio může například sestávat z 25% akcií s modrým čipem vyplácených dividend, 25% akcií s malou kapitalizací, 25% státních dluhopisů s ratingem AAA a 25% podnikových dluhopisů s investiční kvalitou. Přesné parametry lze sice doladit mnoha různými způsoby, ale nejvyváženější investoři budou usilovat o skromné ​​výnosy ze svého kapitálu spolu s vysokou pravděpodobností zachování kapitálu.

V minulosti museli investoři sestavovat svá portfolia ručně zakoupením jednotlivých příslušných investic. Jinak by se museli spolehnout na profesionály, jako jsou investiční poradci, nebo na služby nabízené prostřednictvím jejich finančních institucí. Dnes se však rozmnožily on the web platformy, což investorům umožňuje automaticky investovat peníze do výběru strategií organizovaných tolerancí vůči riziku. Pro dnešní investory je proces alokace portfolia přístupnější než kdykoli předtím.

Tolerance objektivního vs. subjektivního rizika

Při rozhodování, jakou strategii zvolit, je důležité, aby investoři vzali v úvahu nejen svou objektivní schopnost nést riziko, jako je jejich čisté jmění a příjem, ale také jejich subjektivní toleranci vůči riziku.

Příklad vyvážené investiční strategie v reálném světě

Emma je čerstvou absolventkou univerzity v polovině 20. permit. V investování je nová a má na investice asi 10 000 $. I když má v úmyslu v příštích několika letech provést složení zálohy, nemá bezprostřední potřebu svého investičního kapitálu a v případě náhlého poklesu trhu by byla schopna odložit výběr svého kapitálu na příznivější dobu.

Objektivně vzato, Emma díky mladým a finančním okolnostem měla dobrou pozici pro přijetí relativně riskantní investiční strategie, která má vysoký dlouhodobý růstový potenciál. Vzhledem k její subjektivní toleranci vůči riziku se však rozhodla pro konzervativnější přístup.

Pomocí on the internet investiční platformy Emma rozhoduje o vyvážené investiční strategii, která zahrnuje rozdělení 50/50 mezi cenné papíry s pevným výnosem a majetkové cenné papíry. Cenné papíry s pevným výnosem se skládají převážně z vysoce kvalitních státních dluhopisů spolu s některými vysoce hodnocenými podnikovými dluhopisy. Akcie se skládají z akcií s modrým čipem a všechny mají pověst stabilních výnosů a výplat dividend.

Kliněte pro ohodnocení článku!
[Celkem: 0 Průměrné hodnocení: 0]
Žádné příspěvky

Komentář
Jméno
E-mail
Web

error: