Kalendář


Připravujeme pro vás kalendář s "earnings calls", IPOs, SPAC mergery a dalším.

Hlavní události dne s vlivem na trhy

Definice fixního vkladu v cizí měně (FCFD)

AkciePrůvodce.cz > Obchodování  > Forex a obchodování s měnami  > Definice fixního vkladu v cizí měně (FCFD)

Definice fixního vkladu v cizí měně (FCFD)

Co je fixní vklad v cizí měně (FCFD)?

Fixní vklad v cizí měně (FCFD) je fixní investiční nástroj, ve kterém je do banky uložena konkrétní částka peněz, která je připravena vydělat úroky. Přestože fixní vklady prakticky neobsahují žádné riziko, fixní vklady v cizí měně představují prvek rizika, protože investoři si musí svou měnu vyměnit za cílovou měnu a poté ji po skončení období znovu převést zpět.

Shrnutí

  • Fixní vklad v cizí měně je investice fixního vkladu pro vedení cizí měny.
  • Peníze uložené na FCFD vydělávají úroky, ale přicházejí s určitým směnným rizikem.
  • Peníze na účtu FCFD nelze vybrat, dokud nevyprší stanovený termín.
  • Investoři používají účty FCFD k diverzifikaci nebo zajištění proti pohybu cizí měny.

Vysvětlení fixního vkladu v cizí měně (FCFD)

Fixní vklad v cizí měně (FCFD) je termínovaný vklad vydávaný bankami investorům, kteří by si chtěli ponechat cizí měnu pro budoucí použití nebo zajištění proti fluktuaci cizí měny. Peníze vložené na účet FCFD nelze vybrat, dokud neuplyne dohodnutá pevná doba.

Kanadský trader, který má CAD dolary, ale chce držet americké dolary, může vložit USD do FCFD denominovaného v amerických dolarech a platit vyšší úrokovou sazbu než místní kanadský spořicí účet. Za tímto účelem bude muset trader koupit americké dolary od vydávající banky za použití svých kanadských dolarů. Po zakoupení amerických dolarů je tento vklad uložen na FCFD.

Zvláštní úvahy

Pokud investor vybere prostředky před splatností, uplatní se pokuta za předčasný výběr, která je často strmá a je stanovena na základě uvážení banky. Předčasné splacení fixního vkladu v cizí měně velmi pravděpodobně povede k částečné ztrátě jistiny v důsledku kombinovaných účinků poplatků za odkup a poplatků za rozpětí mezi nabídkami a poptávkami.

Výhody fixního vkladu v cizí měně

Existuje řada důvodů, proč se investice FCFD obrací na určité investory. Investoři, kteří chtějí do svých portfolií určitou diverzifikaci, se mohou rozhodnout professional FCFD v jiné měně. Společnosti, které chtějí zajistit proti devizovým pohybům, mohou použít FCFD jako zajišťovací nástroj. U těchto společností se pro usnadnění křížových měnových swapů používá FCFD. Investoři, kteří chtějí být vystaveni cílové měně, protože investují v zahraničí, mají děti studující v dané zemi nebo podnikají v jiné zemi, mohou investovat do FCFD.

FCFD lze investovat dvěma způsoby – otevřením místního účtu nabízejícího vklady v cizí měně, které by trader chtěl získat, nebo otevřením účtu v cizí zemi. Úrokové sazby, minimální vklady, doby držby a dostupné měny se u jednotlivých bank liší.

Pokud jsou pevné vklady v cizí měně delší a delší, obdrží mnohem vyšší úrokové sazby. FCFD může být velmi užitečným a bezpečným způsobem, jak investovat své peníze. Vkladatelé se však musí ujistit, že tyto peníze nepotřebují po celou dobu platnosti.

Příklad fixního vkladu v cizí měně (FCFD)

Například USDCAD je citován jako 1,29 od banky vydávající FCFD. Investor, který chce vložit 100 000 USD, nakoupí od banky USD v hodnotě 1,29 prodejem 129 000 CAD. 100 000 $ je uloženo na účet FCFD po dobu jednoho roku a vydělává roční úrok 1,5%. Po skončení funkčního období se USD prodává za CAD za převládající směnný kurz nabízený vydávající bankou.

Investoři, kteří neočekávají, že by se směnné kurzy pohybovaly proti nim, obvykle použijí FCFD. Všichni investoři FCFD však čelí devizovému riziku vzhledem k tomu, že pokud dojde k nepříznivému pohybu směnného kurzu, transakční náklady a kurzový rozdíl mohou negovat jakékoli nadměrné úrokové výnosy nebo dokonce investora dostat do ztrát.

Podle našeho výše uvedeného příkladu vydělá trader na konci funkčního období 1,5% x 100 000 $ = 1 500 $. Banka je však ochotna nakupovat pouze USD v kurzu 1,21. To znamená, že investor obdrží kanadské dolary v hodnotě 101 500 $ x 1,21 = 122 815 CAD. Jak víte, tato částka je nižší než původní investiční částka investora 129 000 CAD.

Kliněte pro ohodnocení článku!
[Celkem: 0 Průměrné hodnocení: 0]
Žádné příspěvky

Komentář
Jméno
E-mail
Web

error: