Kalendář


Připravujeme pro vás kalendář s "earnings calls", IPOs, SPAC mergery a dalším.

Hlavní události dne s vlivem na trhy

B2B Robo-poradce

Co je B2B Robo-Advisor

B2B robo-poradce je digitální automatizovaná platforma professional správu portfolia, kterou využívají finanční poradci. Více formálně známý jako „business-to-business enterprise robo-poradce“, takové automatizované investiční platformy nabízejí tradiční makléřské společnosti a investiční poradenské společnosti, které zlepšují zážitek klienta začleněním jejich investorů do sféry digitálních investic.

Rozebrat B2B Robo-poradce

Fintechová revoluce přinesla do finančního průmyslu mnoho rušivých inovací. Jednou z těchto revolučních technologií je robotický poradce, jehož cílem je poskytovat uživatelům snadno dostupné finanční produkty s minimálními náklady. Platforma robo-poradce je algoritmický systém, který automaticky vytváří portfolio pro jeho uživatele na základě tolerance rizika uživatele, aktuálního příjmu, časového horizontu a většiny dalších metrik, které by tradiční poradci běžně brali v úvahu. Robo-poradci spravují zdanitelné účty a důchodové účty v investičních portfoliích většinou omezených na fondy obchodované na burze (ETF). Kromě budování portfolia ETF robo-poradci také často rebalancují portfolio, reinvestují dividendy a provádějí opatření ke sběru daňových ztrát pro své klienty. I když se zdá, že robo-poradci mají vše, co je potřeba k tomu, aby oslovili masy, sektor trápí vysoké akviziční náklady professional klienty, které by se mohly vyšplhat na zhruba 1 000 $ na klienta. Vysoké pořizovací náklady spojené s rostoucími příležitostmi v tomto odvětví vedly k tomu, že řada registrovaných investičních poradců (RIA) a makléřů synchronizovala své služby s platformami robo advisor a naopak. Tato vznikající spolupráce přeměnila počáteční inovaci B2C robo advisor na novou rostoucí skupinu B2B robo-poradců.

B2B Robo-poradce v praxi

B2B robo poradci se skládají ze sítě RIA a makléřů, kteří se snaží využít výhod levných poradenských platforem robo a předat tyto nízké náklady svým klientům. Rovněž začleněním robo-poradců mohou finanční poradci zahrnout své zavedené klienty do dominujícího světa finančních technologií. B2B robo poradenské platformy fungují mnoha způsoby, včetně vlastní platformy přizpůsobené operacím a potřebám finanční instituce, která ji přizpůsobuje, jsou vytvořeny speciálně pro existující nediskreční platformu a partnerství s finančními poradci, kteří mohou integrovat B2B robo-poradce do svých každodenních operací.

Robotický poradce Envestnet B2B, Upside Advisor, působí jako RIA a fiduciář a působí jako poradce professional ostatní RIA. Jako zmocněnci mohou provádět diskreční obchody professional finanční poradce, kteří chtějí při správě portfolií svých klientů přístup „od ruky“. Platforma B2B poskytuje automatizovaný obchodní systém, který lze přizpůsobit klientům Upside, kteří jej integrují do svého stávajícího webového portálu. Finanční poradci, jako je TD Ameritrade, a makléři-prodejci, jako je Shareholders Provider Group (SSG), kteří chtějí nabízet své vlastní automatizované investiční služby, používají poradenskou platformu B2B vytvořenou společností Upside professional automatické vyvážení portfolií, otevírání bezpapírových účtů a výběr portfolií pro klienty. Klienti Upside jsou také schopni vytvořit si vlastní portfolia, která zahrnují investice jiné než ETF, jako jsou podílové fondy a akcie. Ne všichni B2B robo-poradci jsou RIA, což znamená, že makléři nebo poradci, kteří používají tyto platformy, budou muset provádět obchody, které systém robo-poradce generuje.

Příklady B2B Robo-Advisor

Některé finanční instituce, které uznávají obrovský potenciál robo poradců, si spíše než získávají své vlastní platformy robo-poradců B2B. Americká makléřská a bankovní firma Charles Schwab vybudovala vlastní proprietární automatizovaný systém s názvem Institutional Smart Portfolios, jehož prostřednictvím nabízí bezplatné investiční plány vybrané počítačovými algoritmy robo-poradce. Charles Schwab, B2B robo-poradce, umožňuje RIA vytvářet širokou škálu sad portfolia, která odráží jejich investiční strategie. Platforma také automatizuje sběr daňových ztrát a vyvážení portfolia, které lze provádět denně, což jsou úkoly, které tradiční poradci každoročně provádějí kvůli časově náročnému procesu těchto činností. RIA, které používají tohoto B2B robo-poradce, jim neúčtují žádné poplatky za služby spojené s účtem, obchodní provize ani poplatky za úschovu.

Někteří B2B robo-poradci uzavírají partnerství s velkými finančními institucemi, místo aby jim konkurovali, aby zlepšili zkušenosti svých klientů s investováním a správou portfolií. Zatímco některé finanční instituce odkoupí robo-poradce professional konkrétní použití firmy, jiné získají robo-poradce k pronájmu v makléřských a poradenských firmách. Společnost Blackrock získala robo advisor FutureAdvisor v roce 2015, aby působila jako poradce svých poradců a také aby pronajímala platformu poradců širokému spektru lender, makléřů, pojišťoven a dalších poradenských společností. Systém FutureAdvisor umožňuje poradcům odmítnout některá investiční doporučení generovaná jeho algoritmy. Tímto způsobem má poradce stále kontrolu nad jejich investiční strategií a systém bude muset přehodnotit svá doporučení, pokud budou některá odmítnuta. Bambu, B2B poradce v Asii, je ve spolupráci s Thomson Reuters, Tigerspike, Finantix a Eigencat za účelem vytvoření poradenské platformy, která bude pronajata společnostem, které potřebují automatizované poradenské nástroje.

B2B Robo-Advisor vs. B2C Robo-Advisor

Neexistuje žádné pravidlo pro fungování B2B robo-poradce. Některé společnosti, jako je Charles Schwab a Betterment, mají aplikace B2C i B2B robo-poradce. Někteří poradci Robo začínají jako B2C a přecházejí na B2B kvůli vysokým nákladům na získávání klientů a marketingu převládajícím na trhu B2C. FutureAdvisor byl B2C robotickým poradcem, dokud jej nezískal Blackrock a nezměnil se na B2B poradce. Někteří finanční poradci, kteří implementují B2B robo-poradce, programují systém takovým způsobem, že doporučuje pouze ETF nabízené finanční institucí. Klienti B2B se těší nízké ceně za používání těchto služeb, protože náklady na automatizaci investičních produktů a služeb se pohybují od % do ,5% hodnoty účtu.

Kliněte pro ohodnocení článku!
[Celkem: 0 Průměrné hodnocení: 0]
Žádné příspěvky

Komentář
Jméno
E-mail
Web

error: