Průvodce » Recenze » Nejlepší brokeři na investování pro akcie a ETF recenze a zkušenosti [2021]

Nejlepší brokeři na investování pro akcie a ETF recenze a zkušenosti [2021]

Nejlepší brokeři na investování do akcií a ETF v ČR

Kteří jsou pro vás nejlepší brokeři na investování do akcií nebo pasivní investice do ETF záleží hned na několika faktorech ale hlavně na tom, jaký je váš investiční cíl a investiční strategie. Tato recenze se soustředí zejména na investování do akcií a nejlepší brokery pro investování. Pro návod jak začít obchodovat, podívejte se na naši recenzi o brokerech pro obchodování akcií, CFD a Forex. Zkuste se zamyslet nad následujícími investičními otázkami:

  • Plánujete investovat jednorázově nebo pravidelně (např. nastavení automatického příkazu a odesílání určité částky na váš investiční účet měsíčně)
  • Plánujete investovat aktivně nebo pasivně?
  • Plánujete investovat spíše do českých nebo zahraničních akcií?
  • Plánujete investovat do dividendových akcií pro zajištění pravidelných dividend jako pasivního příjmu nebo spíše vás zajímá rostoucí hodnota akcie a tedy zajištění kapitálového zisku?

Výběr brokera může do velké míry ovlivnit vaše investiční výdaje a také výši danění investic. Například v případě danění dividend se může srážková daň pohybovat mezi 15 – 30% podle toho, zda broker např. u amerických akcií může uplatnit formulář W8-BEN a tedy snížit srážkovou daň na 15%. Ne všichni brokeři ovšem tuto možnost nabízí (pro investice do zahraničních dividendových akcií doporučujeme DEGIRO nebo LYNX), pro české dividendové akcie LYNX nebo Fio banku, ovšem Fio banka má velice zastaralé a neintuitivní prostředí).

Obsah recenze

Níže jsou vybraní nejlepší brokeři pro investování do akcií a ETF jsou dle našich zkušeností solidní volba.  aby jste si mohli vybrat toho nejlepšího brokera na investování, který nejvíce vyhovuje vašim investičním potřebám a pokročilosti. Je pravděpodobné, že budete mít učty minimálně 2 nebo je časem změníte. Pro začínající investory opravdu doporučujeme začít na eToro (spíše pro investory, kteří si chtějí vyzkoušet aktivní investování, chtějí mít možnost vyzkoušet obchodovat kryptoměny a nebo kopírovat obchodování a portfolia jiných zkušenějších investorů a obchodníků) a nebo DEGIRO s velice nízkými poplatky, přístupem k různým ETF a slušnou platformou. 

*- Upozornění – u 67 % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.

Jak začít investovat do akcií

Kromě porovnání kteří jsou nejlepší brokeři na investování je vhodné se seznámit se základními investičními koncepty. Pokud začínáte investovat nebo obchodovat, věnujeme se pár základním důležitým investičním tématům v jiných článcích zde na webu. Jaké jsou základní typy investic, jak fungují akciové trhy, proč je potřeba si na začátek stanovit investiční strategie a cílů. Mezi důležité investiční strategie patří například průměrování nákladů (dollar-cost averaging), kdy vstupujete nebo prodáváte pozici ne najednou ale v jiné dny a tím můžete dosáhnout o hodně lepších zisků.

Důležité je také vyhnout se emočnímu investování nebo jiným klasickým investičním chybám. Často vás mohou ovládnou emoce a to o hodně více v tzv. bear market (medvědí trh), kdy pozorujete červené čísla a jak ztrácíte peníze než v zelené dny v tzv. bull market (býčí trh). Vzhledem k tomu tedy můžete často zapomínat odprodávat část svých pozic při zelených dnech a zajistit si tím tedy získ (často se používá termín “locking gains nebo locking profits”), což je dlouhodobě velice důležité a může vám pomoci dosáhnout lepších finančních výsledků. V červené dny totiž můžete znovu rozšířit pozice v akciích, které už vlastníte.

Pro obchodování s akciemi, CFD nebo forex je důležité znát jak využít k obchodování technickou analýzu,  jaké jsou základní pravidla obchodování, jak obchodovat s opcemi a CFD a nebo také znát rozdíly mezi obchodováním akcií a obchodování CFD. Každý trader by měl také znát tzv. VIX neboli index strachu znázorňující volatilitu trhu a jak velká panuje na finančních trzích nervozita.

Způsobů a obchodovacích strategií je hned několik a rozlišujeme například day trading, momentum trading nebo swing trading. Každá obchodovací strategie má své specifika. V případě day tradingu a momentum tradingu je důležité znát technické indikátory a price action strategie a rychle reagovat. V případě swing tradingu je zase důležité dobře rozumět konkrétním obchodovaným akciím a jak reagují na důležité zprávy a události ovlivňující cenu akcie jako například earnings call a různé zprávy z novin..

Rozdíl mezi akciovými a CFD brokery

Akcioví brokeři dnes díky rychlému technologickému vývoji nabízí možnost nákupu a prodeje akcií za sníženou provizi a tedy snadný přístup na akciový trh téměř pro každého.

CFD brokeři umožňují obchodníkům spekulovat na vzrůst nebo pokles ceny akcie nebo komodity. Pokud obchodujete CFD, doopravdy žádné aktivum nevlastníte, ovšem při uzavření pozice můžete vydělat peníze (pokud stoupá cena akcie, poměrně stoupá i hodnota investice). 

Nejlepší brokeři na obchodování také nabízí často využití pákového efektu, díky kterému lze několikrát znásobit svůj zisk (nebo ztrátu.) CFD brokeři dříve nabízeli velké pákové efekty, ovšem s příchodem další regulace byly možnosti tzv. “páky” značně omezeny a to hlavně ve prospěch obchodníků.

Musíme upozornit na to, že není vhodné začínat vaši investiční cestu s obchodováním s CFD a pokud si chcete tuto formu obchodování opravdu vyzkoušet, začněte určitě s demo účty nebo s mikroskopickými částkami. CFD obchodování je poměrně náročné hlavně na psychiku a začátečník dělá často chyby a přichází tím o peníze.

Nejlepší brokeři na investování do akcií srovnání

*- Upozornění – u 67 % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.

Kteří jsou tedy ti nejlepší brokeři na investování? Připravili jsme shrnutí těch, které jsme odzkoušeli a aktivně používáme. Pokud vás zajímají nejlepší brokeři pouze na české akcie, na konci článku se tomuto věnujeme.

Znovu opakujeme, že je naprosto v pořádku používat více brokerů zároveň. Pro příklad – eToro může být zajímavý broker například pro obchodování kryptoměn nebo kopírování ostatních obchodníků, ovšem LYNX (od Interactive Brokers) zase nabízí větší výběr instrumentů k investování např. evropské a asijské burzy, opce aj. a hlavně nabízí možnost obchodování v tzv. Pre-market (před-obchodní fáze na trhu, který je před 15:30 SEČ, kdy otevírá americký trh) a nebo v After market (po uzavření burzy v 22:00 SEČ), většina brokerů obchodování mimo hlavní obchodní seancí nenabízí. DEGIRO broker zase nabízí dobrou nabídku ETF a extrémně nízké poplatky.

eToro broker - ideální broker pro začátečníky

9,5/10
9.5/10

eToro broker je původně izraelský startup, z kterého vyrostl globální broker, kterého dnes používá přes 20 milionů uživatel po celém světě. eToro má velmi jednoduchou registraci, kterou máte hotovou do pár minut. Líbí se nám na eToro intuitivní ovládání, které ocení začátečníci ale také různé funkce jako CopyPortfolio, kdy můžete kopírovat celé portfolio aktiv. Bezplatné obchodování akcií a možnost kopírovat ostatní investory rozhodně dělá eToro jednoho z nejlepších dostupných brokerů. Jedinou nevýhodou je danění dividend z US akcií sazbou 30%, tudíž eToro není pro dividendové investory (lepší DEGIRO nebo LYNX). 

 eToro se zaměřuje na své komunitní obchodování, kde investoři mohou sledovat ostatni investory, sdílí své strategie, nápady a pozice v portfoliu. eToro také nabízí možnost investovat do a obchodovat kryptoměny, kdy jako poslední byla přidána kryptoměna Dogecoin. Zároveň vzhledem k regulaci brokera institucemi FCA, CySEC a ASIC lze považovat eToro za věrohodného brokera.

eToro nabízí webovou obchodní platformu i mobilní aplikaci. Platforma se velice jednoduše používá a pro to je vhodná pro i začínající investory. Více o funkcích eToro a investování s tímto oblíbeným brokerem si můžete přečíst v naší eToro recenziZde jsou některé z nejlepších funkcí brokera, které nemají všichni nejlepší brokeři a líbí se nám na eToru nejvíce:

Funkce
Demo účet Po otevření účtu získáte virtuální peníze ve výši 100 000 $, s nimiž si můžete vyzkoušet obchodování. Tento demo účet můžete použít k experimentování s obchodními strategiemi nebo k získání představy o samotné platformě.
Komunitní obchodování Když si otevřete účet u Etoro, připojíte se k jedné z největších komunit obchodníků. Na platformě Etoro můžete diskutovat o nápadech, sdílet obchodní rozhodnutí a mluvit o strategii s ostatními obchodníky.
Copy Trading Tato funkce umožňuje replikovat akce ostatních obchodníků v reálném čase. To znamená, že můžete sledovat další úspěšné obchodníky na Etoro a kopírovat jejich obchody, musíte se zbavit svého úspěchu.
Copy Portfolios Jedná se o portfolia nejoblíbenějších digitálních měn pro vás. Tato funkce je skvělá, pokud chcete diverzifikovat pomocí různých kryptoměn. Tato portfolia jsou pravidelně vyvážena a na investice dohlíží investiční tým společnosti Etoro.
Mobilní aplikace Obchodní aplikace Etoro je intuitivní a jednoduchá. Umožňuje vám obchodovat s kryptoměnami kdykoli a kdekoli. Ať už používáte mobilní telefon, notebook nebo tablet, budete mít celou řadu kryptoměn na dosah ruky.

eToro je vhodný broker pro spíše začínající investory nebo obchodníky s akciemi nebo kryptoměnami, zároveň také pro investory, kteří chtějí kopírovat jiné populární investory a nebo se populárními investory stát (kdy dostanete 2% z celkové částky investované do vašeho portfolia ostatními.

eToro mobilní aplikace investování obchodování nulové eToro poplatky
eToro mobilní aplikace investování obchodování nulové eToro poplatky
eToro mobilní aplikace investování obchodování nulové eToro poplatky
eToro mobilní aplikace investování obchodování nulové eToro poplatky
eToro mobilní aplikace investování obchodování bez poplatků
eToro mobilní aplikace investování obchodování nulové eToro poplatky

Výhody eToro

Nevýhody eToro

*Varování: 67% účtů retailových investorů přichází o peníze při obchodování CFD s tímto poskytovatelem. Měli byste zvážit, zda si můžete dovolit podstoupit vysoké riziko ztráty svých peněz.

DEGIRO broker - nejlepší pro ETF a pasivní investování

9/10
9/10

DEGIRO broker je jeden z nejoblíbenějších brokerů zejména díky nízkým poplatkům, dobré funkcionalitě a nízkému zdanění dividend z amerických akcií. Doporučujeme zejména pro pasivní investování do zahraničních akcií a ETF nebo amerických dividendových akcií (lze snížit daň z dividend pomocí formuláře W-8BEN-E na 15% a to jednoduše přímo v nastavení). Dividendy z českých akcií ovšem daníte srážkovou daní 35%, na ty doporučujeme spíše brokera LYNX níže (nebo Fio a Patria Finance viz. nejlepší brokeři pro investování do českých akcií na konci článku). Degiro podporuje poměrně velký počet měn včetně české koruny (GBP, PLN, HUF, NOK a další). 

Holandský DEGIRO broker se může chlubit již přes 1 mil. uživatelů po celém světě a je vlastněný velkou německou bankovní skupinou Flatex Bank. DEGIRO je regulovaný v Anglii (FCA) a Nizozemí (FMA) a funguje již od roku 2008, což mu přidává na důvěryhodnosti. Investoři si často pochvalují jednoduché prostředí a dobrou funkcionalitu, což je potvrzeno faktem, že DEGIRO broker obdržel přes 80 různých ocenění a má také velice dobře hodnocenou DEGIRO mobilní aplikaci, která je k dispozici jak pro Android tak i iOSVíce o funkcích a investování s DEGIRO si můžete přečíst v naší DEGIRO recenzi

Výhody DEGIRO

Nevýhody DEGIRO

LYNX broker - profesionální broker s výběrem aktiv

9/10
9/10

LYNX brokera vnímáme jako výbornou volbu pro aktivní a pokročilejší investory, kteří chtějí mít přístup k více funkcím za zároveň poměrně nízké poplatky. Je to také ideální volba pro držení českých a amerických dividendových akcií, jelikož můžete uplatit daň pouze 15% místo základní sazby 30%. Zároveň LYNX jako jeden z mála brokerů nabízí českou podporu a zaručuje spolehlivost, jelikož se jedná o dceřinou společnosti globálního známého brokera Interactive Brokers. Další velká výhoda Lynx je, že pokud zvolíte margin účet můžete si “půjčit” měnu a poté toho, zda je momentálně výhodný kurz.

LYNX je dceřiná společnost od známého globálního a spolehlivého brokera Interactive Brokers, který funguje po celém světě. To prakticky znamená, že vaše vložené prostředky budou uloženy na účtech Interactive Brokers, ale poplatky jsou účtovány společností LYNX. Můžete také využít technicky pokročilé obchodní platformy společnosti Interactive Brokers. LYNX je považován za bezpečný, protože jak LYNX, tak Interactive Brokers jsou regulovány nejvyššími regulátory. Doporučujeme pro pokročilejší investory a tradery, kteří hledají nízké poplatky za investování do akcií a ETF pokročilé funkce.

LYNX má nízké poplatky za obchod, skvělou mobilní aplikaci na investování a obchodování (stejné jako od Interactive Brokers) a nabízí širokou škálu trhů a produktů. Na druhou stranu jsou možnosti vkladu a výběru omezené. Je nutné vložit minimálně 100 000 Kč a desktop platforma pro počítač je poměrně komplikovaná. Více o investování s LYNX brokerem si můžete přečíst v naší rozsáhlé LYNX broker recenzi.

Výhody LYNX

Nevýhody LYNX

XTB broker - fyzické akcie bez poplatků a profi nástroje

9/10
9/10

XTB broker je polská obchodní platforma FX a CFD založena v roce 2012. XTB broker je ideální pro pokročilejší investory a obchodníky. XTB broker nabízí široký výběr investičních aktiv od CFD obchodování po koupi a prodej akcií. Disponuje také vlastní poměrně pokročilou webovou obchodovací platformou xStationmobilní aplikaci. Výhoda je nízký minimální vklad (1000 Kč), obchodování s akciemi bez poplatků a i slušná česká uživatelská podpora. XTB broker nabízí dle našich zkušeností špičkové prostředí pro aktivní investování do akcií a obchodování spíše pro technické investory, kteří rádi využijí technické indikátory a pokročilé grafy. XTB také doporučujeme v sekci nejlepší brokeři  konkrétně brokeři pro obchodování forex a CFD.

XTB organizuje také spoustu vzdělávacích webinářů a má k dispozici hodně materiálu ohledně investování a obchodování. Zároveň na Youtube kanálu pravidelně komentuje aktuální investiční situaci Jaroslav Brychta. Tato platforma je regulována několika finančními úřady např. CySEC, KNF, FCA a IFSC zvyšující důvěryhodnost XTB brokera. Poskytují uživatelům přístup 1 500+ investičním aktivám. . Přečtěte si naši rozsáhlou recenzi o XTB brokerovi. XTB jsme zkoušeli spíše na obchodování, např. dividendové investory nepotěší, že XTB broker nenabízí formulář W-8ben pro snížení srážkové daně dividend z amerických akcií z 30% na 15%.

Výhody XTB

Nevýhody XTB

Revolut broker - jednoduchá aplikace pro začátečníky

8/10
8/10

Revolut je primárně aplikace pro osobní finance a šikovná digitální peněženka pro cestování, ovšem může to být dobrý začátek pro investory, kteří by si rádi koupili akcie nebo kryptoměny jednoduše prostřednictvím telefonu za aktuální kurz. Revolut si za zprostředkování nebere žádné komise. 

Revolut je britská fintech společnost, která nabízí bankovní a obchodní služby. Revolut je považován za vynikající mobilní obchodní aplikaci pro začátečníky, kteří hledají obchody bez provizí. Revolut je důvěryhodný jelikož je regulován úřadem FCA (Anglie) a má také bankovní licenci. Přečtěte si více v naší Revolut recenzi.

Výhody Revolut

Nevýhody Revolut

Jak vybrat nejlepšího brokera na investice?

Připravili jsme seznam parametrů, které by měl váš akciový broker splňovat a podle kterých si vybrat správného brokera na investování. Rozdělili jsme je následovně:

  1. Základní vlastnosti každého brokera (historie fungování, transparentnost a regulátoři)
  2. Vlastnosti ovlivňující vaši ziskovost (poplatky, nabídka aktiv a dostupnost trhů, danění dividend) a různé dodatečné služby, které se hodí ovšem dá se bez nich obejít (obchodní platforma a aplikace brokera, lokalizovaná zákaznická podpora a české zastoupení).

Základní vlastnosti brokera

Tyto dva parametry by měl mít každý broker ať už na investování nebo obchodování, kterého si vyberete a definuje, zda můžete bezpečně investovat a obchodovat na finančních trzích s touto službou:

1) Historie fungování

Je také důležité, aby se akciový broker již ideálně delší dobu pohyboval na finančních trzích a poskytoval své služby. Globální a ověření brokeři stotisíci investory po celém světě lze snadněji důvěřovat a působí seriózněji. Měli byste mít možnost dohledat četné recenze ať už na webech, Trustpilot nebo Youtube. Nejlepší brokeři z pohledu důvěryhodnosti mají dlouhou historii fungování.

2) Transparentnost a regulátoři

Je akciový broker regulovaný a pod supervizí finančního úřadu ať už v EU nebo v USA? Pokud ano, toto dodává brokerovi na transparentnosti a legitimitě, jelikož regulované entity musí auditovat pravidělně učty a tím je zajištěno, že např. broker má dostatek hotoovsti, aby mohl plnit potřeby investorů.

Další výhodou je to, že v případě např. krachu brokera je jasně stanovený postup pro kompenzaci případné újmy poškozených investorů např. v EU se jedná o pojištění vkladů do 20 000 EUR.

Regulovaný broker má také povinnost oddělit peníze klientů od vlastních peněz. Výhodou je to, že v případě krachu brokera by peněžní prostředky klientů neměly být žádným způsobem ovlivněny, jelikož jsou drženy odděleně. 

Vlastnosti brokera ovlivňující ziskovost vašich investic

Dále probereme parametry a charakteristiky brokera, které ovlivňují ziskovost vašich investic. Je potřeba si uvědomit, že žadný broker vám nemusí zcela vyhovovat a je to jakýsi kompromis dle vašich potřeb a investiční strategie.

3) Poplatky za otevření pozice

Poplatky za obchodování mohou být s přehledem nejdůležitějším kritériem, podle kterého vybrat brokera. Jaký je poplatek za otevření obchodu, jedná se o fixní poplatek nebo variabilní poplatek na základě objemu plánovaného obchodu? Jsou některé z aktiv obchodovatelné zdarma? Poplatky najdete specifikované v našich recenzích a je potřeba je posoudit individuálně.

Důležité jsou také poplatky za vklady a výběry finančních prostředků – pokud plánujete častěji manipulovat s vloženými penězi, tak je určitě potřeba si zjistit, zda broker má stanovené nějaké minimální částky pro výběr nebo vklad. Poplatky a to zejména za otevření nebo zavření pozice budou značně ovlivňovat ziskovost vašich investic záležíc na tom, jak moc aktivně plánujete dělat obchody případně realokovat části vašeho portfolia  v případě investování. Pro aktivní investory doporučujeme DEGIRO brokera, který má velice nízké poplatky a je tedy pro takový typ investování vhodný.

4) Dostupné finanční trhy a nabídka aktiv k investování

Pokud chcete nakupovat a případně obchodovat jiné aktiva než české akcie např. opce na americké akciové indexy, bude vás zajímat nabídka a výběr akciových titulů a jiných investičních aktiv jako například ETF (jako občan země v EU můžete koupit pouze evropské ETF tzn. obchodované na nějaké z evropských burz – často mají v názvu FTSE MSCI, iShares a další)

5) Danění dividend - sazba srážkové daně

Poslední z důležitých parametrů brokera pro investování je důležitější spíše pro dividendové investory – jakou srážkovou daň broker aplikuje při danění dividend? Podle toho, zda broker nabízí např. u amerických akcií nahrání formuláře W8BEN, kdy máte poté možnost u amerických akcií aplikovat 15% srážkovou daň místo výchozí 30%, což už je docela rozdíl. U českých akcií je potřeba zkontrolovat, zda broker umí u českých akcií také aplikovat zmíněnou srážkovou daň 15%. Zmíněný rozdíl 15% v zdanění dividend může být značná částka a proto je potřeba myslet na toto předem při výběru brokera na inverstování.

Nyní se podíváme na dodatečné služby od brokera, které jsou již spíše výhodou ale nejsou zásadní. Stále ale mohou vám pomoct se rozhodnout, který broker na investování do akcií je pro vás nejlepší.

6) Obchodní platforma a aplikace brokera

Co je poměrně důležité je propracovanost a jednoduchost obchodních platforem brokera tj. pc popř. online obchodovací web a nebo mobilní aplikace k obchodování. Obojí je celkem důležité, někdy se povede brokerům razantně zjednodušit prostředí v mobilní verzi (jako např. LYNX, kde desktop varianta je o mnoho složitější než mobilní verze). Je také výhodou, zda broker nabízí demo účet a můžete si tak obchodovací prostředí vyzkoušet.

7) Lokalizovaná zákaznická podpora a české zastoupení

Zákaznická podpora může být důležitá při řešení různých investičních problémů od převodu akcií k jinému brokerovi až po technické potíže. Pokud nemáte dobrou znalost angličtiny, myslete na nutnost české podpory, ne každý broker to nabízí. Spolehlivě česky s vámi budou komunikovat např. Fio banka, Patria Finance nebo LYNX. Také mít možnost zavolat na telefon je příjemná, většinou je dnes standard pouze chat nebo email.

Další z faktorů je zda broker má kancelář popř. pobočku v ČR. Pokud ano, je to samozřejmě výhodou a přidává to na důvěryhodnosti. Pokud ovšem má broker oprávnění od nějaké EU instituce dohlížející na finační trhy, to samotné postačí. Pokud je broker veřejně obchodovaná společnost jako například Interactive Brokers (LYNX) nebo XTB, o to lépe, jelikož mají přísnější normy publikování informací veřejnosti.

Nejlepší brokeři na investování do akcií dle investičního záměru a stylu

Nyní již víte, co jsou základní faktory podle čeho si vybrat brokera k investování popř. obchodování. Nyní se vrátíme k jednotlivým investičním cílům popř. stylům a určíme si, pro jakou variantu je který broker nejlepší.

A) Investování převážně do českých akcií

V případě investování hlavně do českých akcií dává z pohledu poplatků a především danění dividend zejména Fio e-Broker a Patria Finance. U obou těchto českých investičních brokerů je srážková daň na dividendy z českých akcií pouze 15% a peníze dostanete přímo na váš investiční účet. Výše poplatků u Fio e-Brokera je 0,35% s minimální výší 40 Kč. Výše poplatků u Patria Finance je nastavena na 80 Kč popř. 0,45% z částky transakce. Další varianta může být broker XTB, kdy za investování a obchodování českých akcií neplatíte poplatky.

Co se týče technické kvality obchodních platforem obou českých brokerů Fio e-Broker (průvodce aplikací Fio e-Broker) a Patria Finance tak mezi nimi nejsou dle našeho názoru moc velké rozdíly v kvalitě, ovšem v porovnání se zahraničními globálními brokery velice pokulhávají. Čistě na české akcie jsou oba brokeři dostačující a solidní volba a určitě je vhodné mít u jednoho z nich účet.

B) Investování do amerických dividendových akcií

Pokud plánujete investovat zejména do amerických dividendových akcií, bude pro vás důležitá možnost aplikovat na přijaté dividendy srážkovou daň pouze 15% místo výchozích 30%. Nejlepší brokeři tuto možnost nabízejí např. vhodný broker DEGIRO, který nabízí díky nahrání formuláře W8-BEN danění dividend zmíněnými 15% stejně tak jako broker LYNX. Broker LYNX může pro vás být výhodný v případě, že chcete mít větší flexibilitu a mít možnost obchodovat akcie i mimo hlavní obchodovací hodiny (pre-market a after hours). Tuto možnost bohužel DEGIRO broker neposkytuje, ovšem zase nabízí poměrně nízké poplatky za nákup akcií, takže můžete často měnit portfolio (tzv.”scalovat” tedy zvětšovat pozice a nebo právě “trimovat” pozice při zelených dnech).

Pro dividendy z českých akcií brokera DEGIRO nedoporučujeme, jelikož jsou dividendy vzhledem k sídlu společnosti v Holandsku daněny dokonce sazbou 35%, proto doporučujeme držet a investovat do českých akcií na nějakém z brokerů uvedených v předchozí sekci.

C) Aktivní investování a pravidelný nákup akcií

Pokud plánujete dlouhodobě aktivně investovat popř. obchodovat, chcete se naučit s profesionálními nástroji, chcete profesionální obchodní platformu a mobilní aplikaci, určitě jednoznačně doporučujeme brokera LYNX, který toto nabízí. Může se vám také stát, že začnete např. u DEGIRO nebo eToro brokera a postupně jelikož se vaše investiční potřeby budou měnit, skončíte u brokera LYNX nebo Interactive Brokers (jedná se o defacto identické nástroje, LYNX je defacto dceřiná firma Interactive Brokers, pouze nabízí extra českou podporu). LYNX broker ovšem nemusí být pro každého, jednou z překážek je minimální vklad 100 tis. Kč, ovšem také není vhodný vzhledem k pokročilému prostředí pro začátečníky. Nic to ovšem nemění na tom, že díky LYNX získáte přístup na 100+ burz po celém světě v 30+ zemích světa. Nevýhodou ovšem můžou být vyšší poplatky, než na co byste byli zvyklí u jiných brokerů. Minimální poplatek za obchod na LYNX totiž činí 5 dolarů, takže to dává smysl spíše při větších obchodech.

Kteří jsou nejlepší brokeři pro aktivnější investory? Pokud chcete investovat do a obchodovat aktivněji do amerických akcií, XTB a eToro nabízí obchodování fyzických akcií (tedy ne CFD aj.) bez poplatků, kdy se cenový rozdíl už může projevit. Nakoupit můžete tedy akcie u těchto brokerů zadarmo, v případě eToro (nákup od 60 USD, možnost kupovat i zlomky akcií) a XTB (mimální nákup 100 USD/EUR). 

Poté je následuje DEGIRO, kde jsou poplatky opravdu nízké, takže můžete často kupovat a prodávat akcie ve svém portofliu, popřípadě “rotovat” do jiných akcií. V porovnání má eToro značně vyšší spread, což je defacto rozdíl mezi prodejní a nákupní cenou. Je potřeba to tedy sledovat, jelikož co možná úšetříte na přímých poplatcích vám může být strženo díky velkému spreadu. Také má XTB oproti eToro značně vyšší výběr akcií do kterých lze investovat. XTB nabízí i koupit české akcie, ovšem aplikuje srážkovou daň ve výši 35%

Jaký je nejlepší broker na investování?

Jací jsou tedy nejlepší brokeři? V celé Evropě roste počet brokerů nabízejících služby obchodníkům a investorům. Pro obchodníky je výběr nejlepšího zprostředkovatele zaměřen na několik funkcí a vlastností, které platforma poskytuje. Navzdory rostoucímu počtu brokerů, z nichž si lze vybrat, nabízejí všichni brokeři v této recenzi některé z nejlepších služeb, které můžete získat. Jsou to regulované subjekty s dobrými výsledky v poskytování kvalitních služeb.

Doporučujeme si otevřít účet u více brokerů a každého používat pro jejich specifické výhody. eToro je ideální pro začátečníky a na kopírování ostatních investorů, DEGIRO je vhodné pro spíše pasivní investování a nabízí velice nízké poplatky, LYNX zase nabídne větší nabídku akcií a profesionálnější obchodní platformu s možností přehledně monitorovat své zisky a vývoj portfolia a hlavně českou podporu. Doporučujeme vždy ovšem provést osobní průzkum, než si brokera na investování či obchodování vyberete a jak jsme již uváděli dříve v tomto shrnutí o nejlepších akciových brokerech – je naprosto v pořádku a běžnou praxí mít brokerů více, tzn. např. jednoho na portfolio českých dividendových akcií a jiného brokera na aktivnější investování nebo obchodování amerických akcií.

Upozornění: Rozdílové smlouvy jsou komplexní nástroje a v důsledku použití finanční páky jsou spojeny s vysokým rizikem rychlého vzniku finanční ztráty. U 67% účtů retailových investorů došlo při obchodování s rozdílovými smlouvami u tohoto poskytovatele ke vzniku ztráty. Měli byste zvážit, zda rozumíte tomu, jak rozdílové smlouvy fungují, a zda si můžete dovolit vysoké riziko ztráty svých finančních prostředků.

Často kladené dotazy ohledně brokerů na investování

Pro začínající investory jsou vhodní spíše brokeři s intuitivním prostředím jako DEGIRO, eToro a Revolut. DEGIRO má velice nízké poplatky, eToro má poplatek u nákupu akcií pouze ve formě spreadu a Revolut má počet obchodů měsíčně zadarmo podle typu vašeho členství. Pro investory pouze do českých akcií dávají smysl také Fio e-broker a Patria Finance.

Nejlepšího brokera na investování je potřeba vybrat podle vaší investičních zkušeností, investičního horizontu a způsobu investování. Zatímco např. eToro nebo DEGIRO jsou vhodní brokeři pro začínající investory a spíše pasivní investování, zkušenější investoři ocení pokročilejší funkce a nabídku aktiv na XTB a LYNX

S brokery XTB a eToro lze defacto obchodovat zadarmo, jelikož si tito brokeři neúčtují žádný poplatek za obchodování s fyzickými akciemi (nikoliv CFD). Platíte tedy jen tzv. "spread", což je rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou.

Kliněte pro ohodnocení článku!
[Celkem: 33 Průměrné hodnocení: 4.8]
Share on facebook
Share on twitter
Share on linkedin

Mohlo by vás také zajímat:

Akcie Průvodce

Akcie Průvodce

Tým nadšenců a zkušených investorů na téma - investování a obchodování, akcie, recenze, komodity, kryptoměny aj. Máte rádi investování a rádi píšete nebo si to chcete vyzkoušet?

Napište nám

Komentáře

2 komentáře

  1. Super shrnutí díky, já osobně jsem začínal s eToro a DEGIRO a nakonec jsem se propracoval k Interactive Brokers a LYNX. LYNX je defacto lokalizovany Interactive Brokers, ale lepší česká podpora se hodí. eToro je fajn na kryptoměny, to nemá uplně každý broker. Capital.com je super jednoduché na CFD, jak tady píšou nemají tam žádné rollover poplatky takže na tradování komodit je to fajn, třeba jsem držel poslední půlrok ropu při tom propadu. Z pohledu poplatků nejlepší asi DEGIRO ale zase nemá premarket a after hours jako má LYNX a Interactive Brokers. Pokud tedy chcete kupovat třeba jen indexové ETFka tak je fajn DEGIRO, pokud ale chcete reálně dělat třeba swing trading akcií nebo častěji obchodovat tak doporučuji ten LYNX/Interactive Brokers. Mají složitější interface ale dlouhodobě to dává smysl.

    55
    0
  2. Ještě na české akcie bych doplnil Patria a Fio, souhlasím ale, že u LYNX výhodou přístup na premarket a after hours pokud chcete také držet americké akcie.

    1
    0

Napsat komentář

Vaše e-mailová adresa nebude zveřejněna.